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银行支付结算工作自查报告

依据相关文件要求，我行高度重视，积极和人民银行沟通，对比《银

行业金融机构支付结算工作考核方法》仔细梳理，解释开展自查工作，现

将自查工作报告如下：

一、根本状况

本次支付结算工作的检查期间为20xx年1月1日到20xx年12月31

日，依据要求我行仔细组织了综合治理部、综合业务部的相关人员对我行

的支付结算业务和各项治理工作开展了自查，包括综合治理、支付系统治

理、结算治理、银行卡治理、账户治理。经自查，我行辖内网点能够依法

经营，内掌握度健全，并能根据相关法律和人民银行要求办理各项业务，

未消失重大的操作性错误。

（一）综合治理

1.我行积极参与人民银行支付结算治理部门组织的各类专业会议，遵

守会议纪律，根据会议要求预备相关会议资料，会后准时向相关人员传达

会议精神，组织学习相关内容，贯彻执行支付结算法律法规，保障支付结

算活动正常进展。

2.我行按时报送年度支付结算工作总结，涉及支付结算工作的重大事

项及重要案例准时报当地人民银行备案，并依据工作安排积极协作人民银

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行完成年度支付结算金融效劳报告、支付通讯等支付结算相关材料的报送

工作。

3.加强支付结算人员新业务学问的宣传、培训，努力提高支付结算效

劳水平。

（二）支付系统治理

1.我行严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全治理。根据现

代化支付系统、支票影像系业务处理方法、手续办理各项支付业务。标准

直接参加者地方押密钥的领用、登记和保管，制定支付系统地方押密钥治

理岗位职责并合理设置人员岗位。

2.加强支付系统流淌性治理，建立了清算账户和同城清算备付金账户

资金头寸的日常监测和预警机制，确保了支付系统安全、稳定、高效运作

和各项通过支付系统办理的业务顺当开展。

3.按时报送支付清算系统等根底设施建立过程中业务测试、模拟运行、

业务需求及系统治理方法征求意见等相关材料，搞好支付结算综合反映。

（三）结算治理

我支行严格根据支付结算制度、业务处理手续和实施方法组织结算业

务治理。标准支付结算工具创新业务、有关票据结算凭证的印制和结算印

章的刻制，以及对票据、重要结算凭证、结算印章、银行汇票密押、数字

签名等安全措施应用的治理。同时，仔细、准时做好支付结算数据的统计

和编报工作，努力完成人民银行布置的`结算治理方面的状况调查及专题

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文字材料。

（四）银行卡治理

1.特约商户治理。我行已建立商户风险评级及风险审批制度，营销客

户经理、pos后台治理人员以及市行、省行审批人员、监控检查等岗位相

互分别，严控商户准入及审批治理。我行暂无低扣率、零扣率商户，也不

存在异地拓展商户。进展特约商户都经过严格的实名审核和现场调查制度，

充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风

险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人

的个人身份，到现场调查了解商户的经营背景、营业场所、经营、范围、

财务状况、资信等状况，并在pos业务治理掌握台中登记商户信息。我行

根据要求在银联商户信息注册平台进展商户信息注册。特约商户在银联商

户信息注册系统中信息与真实信息相符，包括商户名称、商户编码、商户

类别码、收单机构代码、受理机构代码、地区代码、商户状态、终端编号

等内容。

2.我行发卡业务严格根据《个人存款账户实名制规定》《金融机构客

户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》《人