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按照总行浦发银〔今年〕第70号文件的要求，在分行统一安排

布置下，个金部组织专人，于今年3月21日至今年3月25日对所辖

支行的8个网点及分行卡中心、个贷中心进行了全面自查。

本次自查主要采取逐一对照总行下发的检查提纲，开展问询调查

及业务档案抽查的方式。自查结果，我行个金业务总体上能够落实总

行的各项管理规章制度，业务操作基本规范，基本符合内控要求，但

个别业务操作在手续方面不够完善，业务档案中也存在一些细小的差

错。

现将本次自查情况逐条对照总行检查提纲报告如下：

1、东方卡客户资料真实性管理

(1)以个人名义申领东方卡的均能做到申请表资料真实、完整并与

业务系统内的个人客户资料一致。

但有部份支行个别客户的预留资料不够完整，主要表现在只预留

了客户的证件号码、姓名，并且有一部份客户签名遗漏的现象；申请

表上摘录的发卡号不完整，经办人员未签章。

(2)以单位名义批量申请个人东方卡的，均能做到批量申请名册要

素填写齐全，与业务系统内持卡人资料一致、真实、完整。

但是有部份支行没有预留申请名册。

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(3)以个人名义担保的有透支额度的信用卡，是否做到业务系统内

客户信息与申请表中担保人资料要素一致、真实、完整，担保人影印

证件齐全。

(4)以单位名义担保的有透支额度的信用卡，是否做到业务系统内

客户信息与申请表中担保单位资料要素一致、真实、完整，单位营业

执照、法人代码证书影印件齐全。

此部份的(3)、(4)项，由于昆明分行没有开办信用卡业

务所以没有检查。

2、信用卡授信抵、质押资产的真实性管理。

我行目前仅开办了借记卡业务，还未开办信用卡业务。

(二)业务风险防范检查

1、空白重要凭证的管理

(1)空白东方卡均做到专人保管，制卡人员与空白卡保管员分设。

(2)各类东方卡均纳入表外管理，会计主管人员均每月不少于一次

不定期检查账实情况，确保账实一致，并做好检查记录。

(3)制卡人员与空白卡保管员之间的日常卡片领用与交回均做好交

接纪录。

(4)空白卡、未领用卡保管人员或者使用人员调动均做到顶班交接

记录完整、各类卡片交接记录完整。

(5)在未领用东方卡和密码封是否做到分人保管，营业日终未领用

东方卡应入库保管，密码封应入钢箱保管方面，我行有部份支行没有

做到东方卡和密码封分人保管。

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对于此违规行为，我部已经当场要求整改，并且随后下发了整改

通知。

(6)拾遗卡、损坏卡、销户卡、均做到当日列表外控制管理，并及

时对芯片、磁条做损毁处理。但是对于吞没卡吞没卡各支行均没有在

电脑内建立表外控制管理，只建立了登记簿登记备案。

对于此违规行为，我部已经当场要求整改，并且随后下发了整改

通知。

2、东方卡密钥的管理

(1)分行均根据总行密钥管理办法建立有相应的实施细则。

(2)本行密钥中心对密钥的管理均能做到落实专人管理。

(3)密钥的使用均按规定做到双人会同的原则，并做好密钥使用登

记。

(4)对出于制卡需要，独立于密钥中心之外保管的用户卡制卡密钥

均做到密钥保管人员与制卡人员的分离，密钥日常领用交接记录完

整，日终密钥入密码保险箱保管。