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银行债务融资工具业务操作规程模版--第1页
银行债务融资工具
业务操作规程
第一章总则
第一条为进一步规范债务融资工具业务操作流程，完善业
务管理，加强内部风险控制，根据中国银行间市场交易商协会下
发的《银行间债券市场非金融企业债务融资工具尽职调查指引》、
《银行间债券市场非金融企业债务融资工具发行注册规则》、《银
行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》等有关规
定和相关产品业务指引，制定本规程。
第二条本规程所称债务融资工具，是指具有法人资格的非
金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场发行的，约定在一
定期限还本付息的债务融资产品，主要包括短期融资券、中期票
据、超短期融资券、中小企业集合票据、资产支持票据和私募债
券等。
短期融资券，是指企业在银行间债券市场发行的，约定在1
年内还本付息的债务融资工具；
中期票据，是指企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，
约定在一定期限还本付息的债务融资工具；
超短期融资券，是指信用评级较高的企业在银行间债券市场
发行的，期限在270天以内的短期融资券；
中小企业集合票据，是指2个（含）以上、10个（含）以下
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银行债务融资工具业务操作规程模版--第2页
具有国家相关法律法规及政策界定为中小企业的非金融企业在银
行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、
统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务
融资工具；
资产支持票据，是指非金融企业在银行间债券市场发行的，
由基础资产所产生的现金流作为还款支持的，约定在一定期限内
还本付息的债务融资工具；
私募债券，是指在银行间债券市场以非公开定向发行方式发
行的债务融资工具。
本规程适用于辖内各分支机构。
第二章部门职责
第三条总行投资银行部是债务融资工具业务的主管部门，
负责：
（一）债务融资工具整体业务推动和业务管理；
（二）协助业务部门进行营销并做好业务支持工作；
（三）年度经营计划的编制和下达；
（四）合作机构的准入和退出管理；
（五）牵头组织对辖内业务涉及的各分支机构进行业务检查
和指导。
第四条总行公司银行部、机构业务部、地产金融部、交通
金融部、能源金融部是债务融资工具业务的营销部门，负责向投
资银行部提供业务信息并与投资银行部一同进行业务营销。
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银行债务融资工具业务操作规程模版--第3页
第五条总行授信评审部负责对各行申报发债认购所涉及的
授信事宜进行审批。
第六条总行风险管理部负责业务信用风险管理工作；负责
配合投资银行部进行业务的检查和指导工作。
第七条总行金融市场部负责债务融资工具单一项目的投资
认购及管理。
第八条总行投资委员会负责对经办行发起的债券认购事项
的审批。
第九条总行法律合规部负责对我行与相关机构签署的协议
的法律审查。（分支行可按权限进行审查）
第十条各经办行职责
（一）负责挖掘辖内客户债务融资工具发行需求；
（二）负责目
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