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邮政储蓄理财经理初级试题--第1页
邮政储蓄理财经理初级试题
1.我行黄金定投业务要求客户制定的计划定投的起点金额
为（500元）
2.商业银行从业境内黄金期货交易业务的，通过我国期货
行业认可的从业资格考试合格人数不少于（4）人，其中交易
人员至少（2）人，风险人员管理人员至少（2）人答案：
B.4,2,2
3.银行理财产品发展可以分为（4）个阶段
4.代理保险业务作为一项中间业务，不消耗银行资本金，
对银行来说是一项低成本、高收入的业务。同时，伴随银保合
作的逐渐深入，保险公司也会带来资金托管、公司存款等其他
优质资源。伴随银行主体迅速增加和各商业银行代理保险业务
重视程度的提高，市场同业竞争程度有逐渐（升高）的趋势
5.下列选项中，目标客户为个人营销系统VIP客户的理财
产品是（邮银财富·尊享）
6.储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过
取得国债承销资格的金融机构面向（个人投资者）销售的以凭
证或电子方式记录债权人不可流通的人民币债券。
7.柜员初次登录个人客户营销系统时，初始密码是（）8.
基金中基金的风险评级根据投资的标的基金类型和比例来确定，
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邮政储蓄理财经理初级试题--第2页
原则上货币和债券型基金投资比例越高，基金中基金风险评级
越低，反之则越高。如果未明确规定投资的标的基金类型和比
例的，应为（中低风险）
10.无论即时评级成功否，同一客户（两年）内只能做一
次VIP客户即时评级？若客户即时评级失败，可在评级结果
返回（7天）内申请。答案：B、两年，7天
11.意向客户管理中，点击客户姓名可以链接至（客户群
维护）12.各级机构使用的基金宣传推介材料可以登载基金、
基金管理人员管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效6个
月以上但不满1年的，应当登载（合同生效之日起计算的业绩）
13.以上国债交易我行尚未对客户开通的是（国债收款凭
证出单交易）14.如需将其他角色调整至理财经理，须先在
（理财类业务系统）系统中注册，待同步后，（第二日）时间
在个人客户营销系统中变更角色。答案：B、理财类业务系统，
第二日
15.根据中国议事日程会对基金类别的分类标准，基金资
金（80%）以上投资于债券的为债券基金
16.以上（资金）不属于财务管理分析中使用的价值指标
17.（保险人）通过将所收保费建立起保险基金，使基金
资金保值增值，从而对少数成员遭受的损失给予经济补偿。
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19.实际利率较高时，会带来黄金价格的（下降）
20.下列业务凭证中不可以办理外币储蓄业务是（绿卡通
副卡）21.下列挂牌间的关系正确的是（现钞买入价现汇买入
价中间价现钞卖出价=现汇卖出价）
22.（H股）为在香港上市的股票
23.（2006年），经XXX和XXX批准，XXX获得了开
放式证券投资基金代销业务资格
24.当处于家庭生命周期的形成期阶段，（股票70%债券
10%货币20%）核心资产配置是合理的。
25.XXX所有交易渠道基金定期定额申购费率历久（6折）
优惠26.下列说法中，不属于债券票面要素的是（债券的承销
机构名称）27.署理贵金属业务在执行双录时，以下哪类做法
错误？答案：D、未办理过或风险随能力测评失效的客户，无
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