初级银行从业资格之初级银行管理考试知识汇总大全.pdfVIP

初级银行从业资格之初级银行管理考试知识汇总大全

1、（2020年真题）根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》规定，以下商业银行对从业人员行为的

管理方式不当的是（）。

A.对于员工涉嫌刑事犯罪的行为，商业银行处以警告等处分后，可以不移交司法机构

B.商业银行应当建立对从业人员行为的长期监督机制

C.商业银行应该开展对从业人员行为的定期评估

D.商业银行可以对违反行为守则及其细则的从业人员通过纪律处分的方式进行处理

【答案】A

2、下列不属于我国货币经纪公司的是()。

A.上海国利公司

B.平安利顺公司

C.中诚宝捷思公司

D.中国东方公司

【答案】D

3、金融机构办理存款业务，擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款的，给予警告，()。

A.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分

B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款

C.没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款

D.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

【答案】D

4、下列关于信托财产的说法错误的是（）。

A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提

B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产

C.信托财产必须是确定的，真实存在的

D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利

【答案】D

5、以下几种债券类型中，一般情况下没有信用风险的是（）。

A.国债

B.企业和公司债券

C.地方政府债券

D.金融债权

【答案】A

6、下列关于非票据结算业务的说法中，错误的是()。

A.单位和个人的各种款项结算，均可使用汇兑结算方式

B.托收承付结算方式分为邮划和电划两种

C.托收承付是一种先收款后发货的结算方式

D.委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式，分为异地委托收款、同城委托收款和同城特约

委托收款

【答案】C

7、对银行业自律组织的活动，（）应当进行指导和监督。

A.中国银行业协会

B.中国人民银行

C.国务院银行业监督管理机构

D.中国证监会

【答案】C

8、下列不属于中央银行基准利率的是（）。

A.再贴现利率

B.存款准备金利率

C.再贷款利率

D.贷款基础利率

【答案】D

9、由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行还应根据市场形势适时调整存款价格。

A.根据窗口指导调整存款价格

B.根据资金头寸调整存款价格

C.根据经营需要调整存款价格

D.根据利率走势调整存款价格

【答案】A

10、财务公司的外部结算业务不包括()。

A.委托收款

B.代理收付款

C.信用证结算

D.托收承付结算

【答案】A

11、下列不属于金融机构反洗钱义务的是（）。

A.在职责范围内调查可疑交易活动

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立客户身份识别制度

D.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

【答案】A

12、企业集团财务公司资本充足率不得低于()。

A.8％

B.10％

C.11.5％

D.10.5％

【答案】B

13、下列不属于国别风险的是()。

A.政策风险

B.经济风险

C.社会风险

D.政治风险

【答案】A

14、金融资产管理公司最初的核心功能是()。

A.各类存量资产的盘活者

B.防范和化解金融风险

C.资产管理业务的探索者

D.多元化金融服务的实践者

【答案】B

15、银行的()应对外部审计负最终责任。

A.高级管理层

B.董事会

C.理事会

D.监事会

【答案】B

16、（2017年真题）商业银行董事会、监事会和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任，下

列不属于监事会负责的是（）。

A.负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

B.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系

C.负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行

D.负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责

【答案】A

17、()指银行通过诉讼或者仲裁程序，运用强制执行手段，向债务关联人进行追偿，收回现