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商业计划书财务预测模板

篇一：创业计划书财务分析

财务分析

1.资金需求说明

公司成立时每位股东出资15万，共为60万初期资本。

2.资金投入计划预计第一季度购买厂房、生产线、用于产

品研发、开拓市场共计投入22万元，购买原材

料生产产品投入14万元。招聘生产销售员工支付工资

24000元，其他与经营活动有关的现金

19万元。

预计第一季度利润表

单位：元预计第一季度资产负债表

单位：元风险分析

1.市场与竞争风险

在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化

收入。但是，竞争者的预期利益目

标并不是总能实现的，实际上，竞争本身也会使竞争

者面临不能实现其预期利益目标的危险，

甚至在经济利益上受到损失。这种实际实现的利益与

预期利益目标发生背离的可能性，就是

竞争者面对的风险。风险是由不确定性因素而造成损

失或获益的可能性。在市场竞争中，不

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确定性因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期

利益目标，但总不能全都成功，必然会

有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争的损失。

分析：客户资源不足、宣传效果不明显、价格定位不准确。

对策：1、加大宣传力度，

提高服务质量。2、前期市场调研，不断寻求个性化

产品。3、服务创新，用另类的创新思

维为企业服务。2.产品与技术风险分析：同行竞争、

可模仿性强。对策：1、提高产品质量，以此来保证自己的

客户源不流失。

2、不断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的

市场，打造公司品牌。3、寻求创

新，做到人无我有，人有我优，人优我精。3.财务风

险分析：资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能及

时汇款。对策：1、建立财务预警分析指标体系，防范财

务风险产生财务危机的根本原因是财务

风险处理不当，因此，防范财务风险，建立和完善财

务预警系统尤其必要。

2、建立短期财务预警系统，编制现金流量预算。由于

企业理财的对象是现金及其流动，

就短期而言，公司能否维持下去，并不完全取决于是

否盈利，而取决于是否有足够现金用于

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各种支出。

3、确立财务分析指标体系，建立长期财务预警系统。

对公司而言，在建立短期财务预警

系统的同时，还要建立长期财务预警系统。其中获利

能力、偿债能力、经济效率、发展潜力

指标最具有代表性。

4、树立风险意识，健全内控程序，降低或有负债的潜

在风险。如订立担保合同前应严格

审查被担保企业的资信状况;订立担保合同时适当运

用反担保和保证责任的免责条款;订立合

同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力，减少直接风

险损失。