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个人理财知到章节测试答案智慧树2023年最新黑龙江农业工程职业学
院（松北校区）
第一章测试
1.理财的工作流程可以分为（）。
参考答案:
制定理财规划;客户分析;收集信息;编写理财规划建议书
2.家庭成熟期是从客户的子女完成学业到客户退休。
参考答案:
对
3.单身期是指（）。
参考答案:
从具有理财能力开始到客户结婚
4.理财是指打理一个人的财务。
参考答案:
错
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5.理财就是打理财务的过程。（）
参考答案:
对
第二章测试
1.工牌的挂牌应佩戴在（）。
参考答案:
左胸前
2.衬衫的袖子要长于外套袖子1.5厘米。
参考答案:
对
3.客户的金融资产应该填写客户家庭的（）。
参考答案:
股票;现金;存款;银行理财产品;债券;基金
4.女士行走时轨迹应是一条线，男士行走时轨迹应是两条平行线。
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参考答案:
对
5.女士入座时应抚裙摆，确保裙子平整再坐下，双膝并拢或交叉，做到自然美
观。
参考答案:
对
6.客户的投保状况主要收集客户各种保险的投保人、保险品种、保险公司、投
保日期、基本保额、保期和年缴保费。
参考答案:
对
7.下列介绍礼仪中正确的是（）。
参考答案:
先将同事介绍给客户;先将主人介绍给客人
8.递接名片时，应郑重其事，用双手持住名片的两个上角，将名片的正面朝向
对方。
参考答案:
对
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9.客户的金融资产包括汽车、房产、收藏品和珠宝首饰等。
参考答案:
错
10.客户的负债包括信用卡、车贷、房贷和其他负债。
参考答案:
对
第三章测试
1.下列属于资产的是（）。
参考答案:
股票
2.资产与负债是存量概念，显示某个结算时点资产与负债的状况。
参考答案:
对
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3.定期存款属于投资性资产。
参考答
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