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个人理财规划课程介绍

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人理财的系统理论知识，为学生在学完该课程后参加国家助理理财规

划师资格考试打下较好的理论和技能基础。

通过本课程的理论学习和技能训练，应使学生达到以下几方面：

1、掌握个人理财规划中各个知识体系的构成，并且具备较为扎实的

知识理论基础；

2、具备实际分析问题和解决问题的能力，能够根据具体的个案，进

行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险划、投资规

划、退休养老规划、财产分配与传承规划的单个理财项目的方案设计

和分析。

3、达到《理财规划师国家职业标准》中对助理理财规划师的基本要

求，掌握较为全面的学科知识基础和基本技能，能够达到并通过国家

助理理财规划师资格考试的要求。

三、与本课程相关的重要前述课程

经济学、财政金融学、会计学原理、财务管理、保险原理、投资

分析、国际金融、房地产金融

四、课程设计

1、教材选用：

教材选用国家职业资格培训

教程《助理理财规划师专业能

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力》一书。辅助自编的习题集

以及案例教材。这样选择的优

点是将教学与职业资格考试

相结合，更有利于学生的就

业。

2、理论教学与实践教学的安排

总课时72课时，理论教学36课时，实践教学

36课时，实践教学占比50%。

理论教学采取理论讲授、启发式教学、演算与举例等方式。实践

教学采取课堂讨论、案例讨论、项目训练、模拟训练以及实训基地实

习等方式。

3、素质与能力分解

根据课程所要达到的教学目的，对理财规划师所需要的技能与素

质进行分解，根据工作流程图设计出相应项目训练课程。

四、教学内容与各章节之间的关系1、现金规划：现金的

流动性好但是投资收益率低。但是现金又是必要的，

可以应付突发事件等。通过学习使得学员掌握编

制收入支出表，根据客户的实际情况为客户制定

留有现金的数额。同时掌握现金等价物的品种以

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及短期融资的工具。在讲解中注意货币市场基金

是许多学生不了解的，可以通过网络以及股票基

金帐户显示来加深学生的感性认识。信用卡的正

确使用也是需要重点介绍的，这很容易引起客户

与银行的争端。

2、消费支出规划：主要是购房与购车的规划。

因此了解房地产资产评估以及汽车的一些常识

还是必要的。主要是要掌握各种贷款与还款组合

的计算，掌握公积金贷款与商业贷款的程序、政

策等，能够为客户提供令其满意的贷款方案。此

外还介绍了信用卡与大额耐用消费品信贷的基

本知识。此外在购房中要注意的一些问题往往是

一般理财教材没有注意到的，如购房后的公共维

修基金、装修的费用、物业费以及停车费等，以

及提前还款后可以退保险费等。将实际情况讲清

楚，就可以服务的更好，取得较好的资信。

3、教育规划：分析客户的教育需求，根据客

户情况确定教育费用的额度。了解教育资金的主

要来源，掌握各种教育规划工具，能够根据客户