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商业银行外包管理指引4则--第1页
商业银行外包管理指引4
则
以下是网友分享的关于商业银行外包管理指引的资料4
篇,希望对您有所帮助,就爱阅读感谢您的支持。
《商业银行外包风险管理指引》(1)
《商业银行外包风险管理指引》
(征求意见稿)
第一章总则
第一条为了防范商业银行外包风险,保障商业银行业务持
续经营,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华
人民共和国商业银行法》等有关法律法规,制定本指引。
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第二条本指引适用于中华人民共和国境内设立的政策性
银行、商业银行、外国银行分行等机构。
第三条本指引中的外包是指商业银行将原本应由自身负
责处理的某些事务或某些业务活动委托给服务提供商进行
处理的经营行为。服务提供商包括独立第三方,商业银行
或其所属集团设立在中国境内或者境外的子公司、关联公
司或附属机构。
第四条商业银行的董事会和高级管理层应承担外包活动
的最终责任。
第五条商业银行开展外包活动应制定外包的风险管理框
架以及相关制度,并将其纳入全面风险管理体系。
第二章外包范围
第六条商业银行应根据审慎经营原则制定其外包战略发
展规划,确定与其风险管理水平相适宜的外包活动范围,尤
其是重要业务的外包活动范围。
第七条商业银行在确定某项外包业务是否为重要业务时,
应评估以下因素:
(一)是否涵盖到商业银行大部分的信息技术、财务会计、
信贷处理及客户信息等业务事项;
(二)业务一旦中断是否对商业银行的业务经营、声誉或
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利润等产生重大影响。
在无法确定某项即将被外包的业务是否为重要业务时,可
向所在地监管机构进行咨询。
第八条重要业务可参考但不限于下述业务事项:
(一)业务操作环节:贸易融资及结算有关的单据处理和
系统操作等服务;授信业务的贷前调查和贷后催收;信用
卡营销与催收;电子银行客户服务等;
(二)数据处理:联行对帐;会计业务的影像处理及数据
录入;客户数据录入及维护;数据查询等;
(三)信息技术:业务操作系统软件的开发和维护、网络
安全设计建设、网络银行应用系统设计开发和IT重要基
础设备服务等;
第九条商业银行涉及到战略管理和风险管理职能的业务
不宜外包。
商业银行涉及到内部审计职能的业务不宜外包给独立第三
方。
第三章组织架构
第十条商业银行外包管理的组织架构应包括董事会、高级
管理层及外包管理团队。
第十一条董事会的职责主要包括以下方面:
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(一)审议批准外包的战略发展规划;
(二)审议批准外包的风险管理策略;
(三)批准所有重要业务的外包安排;
(四)定期审阅外包安排的有关报告;
(
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