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[理财规划第1阶段练习题]
考试科目:《理财规划》第一章至第三章〔总分100分〕
学习中心〔教学点〕批次:层次:
专业:学号:身份证号:
姓名:得分:
一、单项选择题〔从以下选项中选出1个正确答案,每题2分,共20分〕
1、某投资组合含有60%股票,20%债券,20%活期存款。这一组合最
适合哪个年龄层次()
A、青年时期B、中年时期
C、退休以后D、均适用
2、单身期的理财优先顺序是()。
A、职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
B、现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划
C、投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划
D、现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划行
3、理财规划师收集客户信息时,不需要做的是()。
A、对客户的财务信息要有充分了解B、对客户的财务信息和非财务
信息都要了解C、还要了解客户的期望目标D、对客户各方面的信息作全
面了解,包括隐私
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4、6年分期付款购物,每年年初付款500元,利率为10%,该项分期
付款相当于现在一次现金支付的购价是〔〕元。
A、2395.50B、1895.50C、1934.50D、2177.50
5、某人退休时有现金10万元,拟选择一项回报比较稳定的投资,希
望每个季度能收入2000元补贴生活,那么该项投资的实际报酬率应该为
〔〕。
A、2%B、8%C、8.24%D、10.04%
6、通常用()表示货币时间价值。
A、股票平均收益率B、国债的利率
C、银行存贷款利率D、AB两项都可以
7、张某2007年1月1日到银行存款5000元,复利10%计息,2022
年1月1日的终值是()元。
A、6000B、6500C、6050D
8、通常情况下,流动性比率应保持在〔〕左右。
A、5B、3C、2D、1
9、以下〔〕指标反映了客户通过投资增加财富以实现其财务目标的
能力。
A、偿付比例B、负债收入比例C、储蓄比例D、投资资产与净资产比
例
10、理财的第一步应该是〔〕。
A、财富的增值B、财富的平安C、财务自由D、、财富的积累
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二、多项选择题〔从以下选项中选出2—5个答案,每题2分,共20分〕
1、衡量一个人或一个家庭的财务平安,主要有以下内容()。
A、是否有稳定充足的收入
B、个人是否有开展潜力
C、是否有充足的现金准备
D、是否有适当的住房
2、将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期:()。
A、单身期
B、家庭与事业形成期
C、家庭与事业成长期
D、少年期
E、退休期
3、理财规划的原那么包括:()。
A、通关全盘,整体规划原那么
B、客户家庭类型不同核心策略不同原那么
C、建立现金保障原那么
D、风险管理优先于追求收益原那么
E、消费、投资、收益相匹配原那么
4、理财规划师对客户进行财务状况分析包括〔〕。
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A、客户家庭资产负债表分析B、客户家庭现金流量表分析
C、客户利润表分析D、财务比例分析
5、以下表述正确的有〔〕。
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