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金融市场基础知识第六章题库（一）100题

部门[单选题]

○第一营业部

○第二营业部

○第三营业部

○第四营业部

○第五营业部

○第六营业部

○第七营业部

○第八营业部

○客服部

○其他

基本信息：[矩阵文本题]

姓名：

________________________

1.1993年首只（）在美国发行。[单选题]

A．不动产基金

B.指数基金

C.货币市场基金

D．ETF基金(正确答案)

2.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严

厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的

（）特点。[单选题]

A.严格监管，信息透明(正确答案)

B.集合理财，专业管理

C.独立托管，保障安全

D．利益共享，风险共担

答案解析：证券投资基金具有以下五大特点：①集合理财、专业管理；②组合投

资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、

保障安全。其中，严格监管、信息透明要求基金监管机构通过依法行使审批或核

准权，依法办理基金备案，对基金托管人、基金管理人以及其他从事基金活动的服

务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，对损害投资者利益的行为进行严

厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。

3.封闭式基金的存续期应在（）以上。[单选题]

A．10年

B.2年

C．15年

D．5年(正确答案)

答案解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或者15

年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

4.下列关于上市开放式基金的特点，错误的是（）。[单选题]

A．可以在交易所申购、赎回

B.申购和赎回以现金进行

C.对申购、赎回有规模上的限制(正确答案)

D．可以在代销网点申购、赎回

答案解析：上市开放式基金是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎

回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管

机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。上市开放式基金

申购和赎回均以现金进行，对申购和赎回没有规模上的限制，可以在交易所申购、

赎回，也可以在代销网点进行。

5.我国证券投资基金反映的是一种（）关系。[单选题]

A．信托(正确答案)

B．担保

C．债券

D．股权

答案解析：证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金，由基金管理人管

理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活

动的基金。基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

6.成长型基金主要以（）为投资对象的证券。[单选题]

A．高成长性公司的股票(正确答案)

B．大盘蓝筹股

C．公司债

D．政府债券

答案解析：按所持股票性质分类，股票基金可分为价值型股票基金、成长型股票基

金和平衡型股票基金等。价值型基金主要投资于收益稳定、价值被低估、安全性较

高的股票；成长型基金主要投资于收益增长速度快、未来发展潜力大的股票；同时

投资于价值型股票和成长型股票的基金是平衡型基金。

7.与契约型基金相比，公司型基金的基金份额持有人对基金运作的影响力（）。

[单选题]

A．较小

B．较大(正确答案)

C．相同

D．不确定

答案解析：公司型基金依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股

份投资公司。契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。契约型基金的投资者购

买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者既是基金的委托人(即基于对基

金管理人的信任，将自己的资金委托给基金管理人管理和营运)，又是基金的受益

人(即享有基金的受益权)。公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司

的股东，因此公司型基金的基金份额持有人对基金运作的影响力更大。

8.以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。[单选题]

A．基金是独立的法人机构(正确答案)

B.主要依据基金合同营运基金

C.投资者享有直接管理基金的权利

D.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

答案解析：B项，契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章

程营运基金；C项，基金管理人直接管理基金；D项，与公司型基金的股东大会相

比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。

9.采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为（）。[单