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风险自查报告

风险自查报告「篇一」

一、存在的风险

（一）客户信用风险：着力防范市场业务单位和系统内口碑存疑公司的信用风

险；严格信用等级划分，对信用可疑单位，做好风险防控。

（二）违背制度评审程序风险：严格遵守招投标程序、合同评审程序。严控预

算，严把投标底线，严格标前论证评审，严禁低于成本投标；严格执行合同评审流

程，对合同评审中提出的修改意见均要进行意见修改反馈。

（三）违约风险：严格履行合同，谨防出现不遵守合同质量约定、收付款时间

和金额约定，谨防出现违反从义务和附随义务风险。

（四）产品质量和安全风险：着力防范产品质量和安全事故风险发生，一定要

严格把控产品质量及其证明文件的索要和保管；注意装车卸车运输安全、防止安全

事故发生

（五）严控债务规模、严控债务周期，着力化解债务风险：达到一定债务周期

不回款、达到一定债务规模不回款，就要考虑停供、资金融通、发催款函、发律师

函，采取仲裁或诉讼等方式追讨。

（六）加大既有的融资性贸易风险处置力度，防止出现新的风险

（七）加强员工劳动合同、劳务合同管理、规章制度等管理，严格遵循民主程

序。

二、拟采取的措施

1、建立健全公司合规管理制度体系，严格执行民主程序；加大力度宣贯股

份、集团和公司近期出台的管理制度；

2、严格执行项目决策管理、杜绝先斩后奏、斩而不奏等违规行为；

3、加强客户管理和业务审批，严格客户信用评级，要充分揭示风险且有相应

的控制预案，经济可行，合作方诚实信用，实力有保障；

4、全面执行招投标程序和制度、合同评审程序和制度，确保决策要素贯彻落

实；严把项目关、通过信息化等手段，切实加强项目和合同签订履行过程管控，确

保资金安全和投资收益；

5、修订和完善公司现有的格式合同文本，确保合同文本内容合法、条款完

备、可操作性强。

6、加强合同综合管理水平：加强合同章管理、授权管理，实现从竞标、谈

判、评审、签约、履行到纠纷处理、资料归档等各个环节的全流程闭环管理

7、做到一案一策，引进有实力的律所和资产公司，加强既有贸易风险的处置

力度。

8、认真开展普法宣传和法律培训，提升法律顾问的履职能力和全体员工的法

治素养。

省分公司x部：

根据省分公司《关于开展20xx年代理金融“老年客户等特殊群体服务宣传

月”活动的通知》和文件精神，市分公司高度重视，制订了辖内工作方案，下发了

《关于开展20xx年仙桃邮政代理金融“老年客户等特殊群体服务宣传月”活动的

通知》，并开展了活动方案宣贯，共同学习他行相关舆情风险案例。同时组织辖内

网点开展了相关自查整改活动，现将自查情况报告如下：

一、具体活动措施

（一）开展业务培训。学习《中国邮政储蓄银行湖北省分行特殊客户群体延伸

服务实施细则》、无密户储蓄业务规定等，并要求网点开展学习情况通关，确保网

点金融从业人员熟练掌握延伸服务操作流程。

（二）做好后台业务支撑。对于网点上报的各类疑难业务问题，上级部门要做

好业务指导，协助做好制度讲解、信息查询、上报问题的处理，确保网点服务的连

续性，做到有问有答，切实解决问题，避免客户对问题处理不及时引发投诉。

（三）配齐服务设施。统一制作下发“爱心专座”、“优先服务窗口”标识，

配齐老花镜、便民医药箱等设施，保障特殊客户群体基本需求。

（四）开展前期问题查找整改。自查是否存在因员工制度掌握不位、服务不到

位、上门服务人员安排不到位等情况，是否存在舆情隐患的问题。

二、排查结果

通过开展系列活动，进一步提高了员工对制度掌握熟练度，提升了特殊客户群

体服务认识度，在巩固原有服务基础上，进一步加强对特殊客户群体的关怀。通过

排查，未发现相关风险隐患。

风险自查报告「篇二」

为真实反映我社信贷资产质量，进一步增强合规意识，提高信贷合规执行能

力，准确把握市场风险，根据省联社《关于开展信贷风险排查的紧急通知（新农信

办[xxx]194号）文件精神，联社领导高度重视，积极组织开展、扎实推进，抽调

40余人，组成12个工作小组，加班加点，按文件精神要求开展了信贷风险排查工

作，现将我社信贷风险排查自查情况报告如下：

一、基本情况

截止xxx年7月31日，我社各项贷款余额119603万元，笔数30123笔，其中

正