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银行国际结算工作总结(共3篇)
第1篇:银行结算工作总结
恒丰银行南通分行20xx年支付结算总结20xx年是恒丰
银行南通分行立足南通,加速进展的一年,是我行新核心系
统上线的一年,也是人行大小额支付系统更新换代的一年。
回顾一年的工作,我行能严格执行人民银行和上级行各项支
付结算制度,力求在办理每笔业务时能做到规范精确、快速
迅捷,同时在对农村支付结算环境的改善方面做出应有的贡
献。具体地说有以下几点:
一、账户管理方面。
我行由营业部负责单位结算账户的开销户及变更工作,严
格按人民银行的规定要求开户单位提交相关有产证件,并审
核提交的登记证书是否按规定进行了年检,是否在营业期限
范围内;对符合人行规定的方可受理,并与存款人签订结算
协议,对基本户、临时户及专用支现户均通过人行核准并领
取开户许可证,对一般户开户能准时通知其基本户开户行,
并能将存款人相关信息精确、完整、准时地提交人行账户管
理系统并能按人行和总行要求由专人对开户资料妥当保管。
对不符合规定的单位坚决不允许开户,能依据人民银行的规
定对长期未发生业务的单位户转入久悬户管理并设台账与
其印鉴卡一起特地保管。
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二、反洗钱工作方面。
我行在成立初期就已成立特地的反洗钱工作小组,并由分
行分管行长任组长,指导落实本支行反洗钱工作;设立了反
洗钱岗位,落实
由固定的人员负责反洗钱具体工作。基础台账健全,我行
每季至少组织一次对员工反洗钱方面的培训,并记录在册,
建立了完整的工作台账。大额现金的支取,能依据相关规定
进行登记,对不符合规定或与单位经营范围、经营规模不符
的不得办理大额现金支取业务,并严格执行上级和的审批制
度。我行落实专人进行大额交易数据补录工作,并能精确准
时通过总行向人民银行报送大额和可疑交易。我行能够严格
按人行有关规定办理业务,对不符合规定的一律不得将单位
资金转入个人帐户。
三、日常支付结算工作。
我行临柜人员在收到客户提交的票据和结算凭证时,能依
据有关规定,对票据和结算凭证的基本要素,记载事项进行
认真审核,审核无误后,才将票据各要素逐一录入电脑,并
由复核人员进行复核。对于未使用支付密码的单位支票及现
金支票逐笔通过验印系统进行验印,确保每一笔票据业务的
精确性。随着二代大额和小额支付系统的全面上线,我行能
够依据人行的有关规定,认真做好大额和小额支付系统的会
计核算工作。对于挂账业务能与发起行准时联系,查明缘由
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后由主管审批做挂账入账或退汇处理,并能准时精确做好查
询和查复工作,做到“有疑必查,有查必复,复必详尽,切
实处理”。四、重点业务和关键环节。1、严格执行
“密、压(押)、证”三分管制度我行会计人员分工明确
合理,能做好印章、印鉴卡和重要空白凭证的保管使用工作,
专人保管,柜员离岗或休假时能垂直交接由营业
部主管进行监交并签章确认;平常上班时做到人离章收,
人离机退,中午和营业终了必需入库(柜)保管并有交接手
续。柜员密码定期进行修改,并做到口令不公开、柜员不串
用。
2、做好银企对账工作
我分行将银企对账做为一项重要工作来抓。为提高回收率,
我行建立了台账,对在我行开立结算账户的单位进行登记,
详细记载了单位名称、账号、联系人及电话、已发和已收栏,
为便于统计和查找还对银企对账单进行了编号。对于有未达
账的由主管查明缘由与单位进行沟通并在对账回执上注明。
3、做好监督检查工作,不断提高结算质量我分行方案
财务部负责日常对营业部进行监督检查工作。方案财务部对
日常工作中发觉的问题做好记录,准时对柜员进行风险提示。
我行营业部在每天的晨会上由部门负责人和营业部主管对
平常业务中的易发差错和薄弱环节进行分析,并共同商计对
策和好的做法以防止差错发生,做到“缺什么,补什么”;
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对于一些特殊的疑难业务由主管上级行请教直到将业务办
好。
五、改善农村地区支付结算环境
恒丰银行南通分行为新设机构,仍处在对南通地区整个支
付结算环境的适应,对南通农村地区支付结算环境的改善的
探究阶段。对农村地区的支付结算环境的改善能做的贡献有
限。但我行在20xx年仍在对农村地区的宣布传达方面小有贡
献。20xx
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