法律法规与综合能力知识点检测试卷（含答案）.pdfVIP

二月下旬法律法规与综合能力知识点检测试卷（含答案）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、下列属于泄露客户信息的行为是（）。

A、银行业务员将客户开户时填写作废的表格收集整理．送给在证券公司

工作的朋友

B、反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况．银行工作

人员为配合其工作．提供了客户的大额交易信息

C、某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中

心．供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

【参考答案】：A

【解析】：银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案。在

受雇期间及离职后．均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规

定，不得透露任何客户资料和交易信息。

2、下列关于资产支持证券的表述，不正确的是（）。

A、商业银行是资产支持证券的主要投资者

B、2008年12月15日资产证券化业务正式进入中国内地

C、我国资产支持证券只在全国银行间债券市场发行和交易

【参考答案】：B

3、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不

得（）。

A、借走资料原件

B、复印资料原件

C、对资料原件照相

【参考答案】：A

【解析】：《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存

款的通知》规定，查询人不得借走原件，需要的资料可以抄录、复制或照相，

并经银行盖章。

4、我国的国有商业银行目前开展经营活动的主要目的是（）。

A、获取利润

B、执行国家政策

C、促进社会经济发展

【参考答案】：A

【解析】：我国商业银行是以办理存贷款和转账结算为主要业务，以营

利为主要经营目标，经营货币的金融企业。

5、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求。

A、爱岗敬业

B、品行正直

C、熟知业务

【参考答案】：B

【解析】：品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维

护商业银行声誉的根本所在。

6、下列国际结算方式中，具有融资功能的是（）。

A、信用证

B、跟单托收

C、光票托收

【参考答案】：A

【出处】2015年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：信用证是指银行有条件的付款承诺，是进、出口双方约定的

一种结算方式，是主要的贸易融资工具。

7、高级管理人员绩效薪酬的（）以上应采取延期支付的方式，且延期支

付期限一般不少于3年。[2015年10月真题]

A、40%

B、25%

C、50%

【参考答案】：A

【解析】：商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，

其绩效薪酬的40％以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于

3年，其中，主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50％。

8、下列关于中央银行的职能的表述中，错误的是（）。

A、中央银行是发行的银行

B、中央银行是政府的银行

C、中央银行经营普通银行业务

【参考答案】：C

【解析】：中央银行的业务活动具有不以营利为目的、不经营普通银行

业务、在制定和执行国家货币方针政策时具有相对独立性等特征。其职能主

要有：中央银行是发行的银行；中央银行是银行的银行；中央银行是政府的

银行。

9、下列实践中最常见的利率违规行为是（）。

A、变相提高存款利率吸收存款

B、低于基准利率吸收存款

C、低于基准利率发放贷款

【参考答案】：A

【出处】2014年下半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：实践中最常见的利率违法行为是银行高于法定利息吸收存款

的行为。

10、按照《中华人民共和国刑法》规定，索取他人财物或非法收受他人

财物，必须达到数额较大，才构成犯罪。司法实践中，“数额较大”的标准

是指索取或收受（）元以上者。[2012年6月真题]

A、500000

B、500

C、5000

【参考答案】：C

【解析】：按照《刑法》规定，索取他人财物或非法收受他人财物，必

须达到数额较大，才构成犯罪。司法实践中，“数额较大”的标准是指