知识点千锤百炼复习试题有答案.doc

知识点千锤百炼复习试题有答案

1.富嘉客户，是我们银行为月日均资产50万元以上客户全新升级的服务名称，升级服务包含*

专属产品(正确答案)

财富规划(正确答案)

尊享权益(正确答案)

财富顾问

2.富嘉客户标准服务流程*

1.紧密管户关系建立及通知(正确答案)

2.面访(正确答案)

3.资产配置(正确答案)

4.常维护及资配检视(正确答案)

3.富嘉客户应绑尽绑，在客户分配至理财经理（贵宾理财经理）系统的（），建立紧密管户关系。[单选题]*

2周内(正确答案)

3周内

4周内

5周内

4.持（）证理财经理（贵宾理财经理）对满足条件的富嘉客户建立紧密管户关系，深耕存量客户，不断提升经营的业绩和绩效*

理财经理岗位资格证(正确答案)

基金从业/销售资格证(正确答案)

保险规划

基金经理

5.紧密关系建立条件：对于符合以下至少一项标准的富嘉客户，可建立紧密管户关系*

客户持有富嘉卡、鼎福卡借记卡（含白金级以上借记卡）；(正确答案)

三个月内至少通过CRM系统与客户进行一次联络（外呼或一对一短信或电话拜访记录）；(正确答案)

三个月内至少发生一次输入该营销人员工号的理财类业务交易(正确答案)

三个月内至少发生二次输入该营销人员工号的理财类业务交易

6.紧密关系标准动作*

在客户360视图中查询客户是否持有富嘉卡、鼎福卡（含白金级以上借记卡），对于未持卡客户邀约办卡(正确答案)

借助新客破冰/客户提升/活动权益/资产配置等触点，对客户进行电话或短信联络(正确答案)

结合客户财务规划与需求，提供产品组合或资产配置建议，促成客户产品交易(正确答案)

普通卡客户

7.理财经理（贵宾理财经理）建立紧密管户关系后，须在（）与客户进行联系，进行服务关系告知[单选题]*

2周内(正确答案)

3周内

4周内

5周内

8.l电话联络客户前，理财经理要*

?熟悉客户情况，理财经理通过CRM等系统了解客户的信息，包括不限于性别、年龄、风险偏好、产品持仓情况、产品到期情况，(正确答案)

?了解客户已经开通功能，包括手机银行、合格投资者、快捷绑卡、风险测评。(正确答案)

?要求客户已经开通功能，包括手机银行、合格投资者、快捷绑卡、风险测评。

?熟悉客户情况，理财经理通过CRM等系统了解客户的信息，不包括年龄、风险偏好、产品持仓情况、产品到期情况，

9.面访的工作内容：合理安排面见流程，完成客户分层服务体系简介、《邮银财富客户手册》讲解、幸福点兑换指导、邀请办理富嘉卡、功能“四开通”、财富体检、KYC等指定面见动作[判断题]*

对(正确答案)

错

10.告知客户办理富嘉卡可以再一次性获得（）幸福点，邀请客户办富嘉卡[单选题]*

500幸福点(正确答案)

600幸福点

700幸福点

800幸福点

11.开卡的同步确保客户四开通：*

手机银行(正确答案)

快捷绑卡、(正确答案)

合格投资者(正确答案)

风险测评(正确答案)

12.财富管理系统中目前提供（）四种规划，可以结合客户的实际情况为客户进行专属财富规划*

标准规划(正确答案)

场景规划(正确答案)

保险规划(正确答案)

全生涯财富规划(正确答案)

13.资产配置的步骤*

步骤一：讲明系统中现存资产配置规划种类(正确答案)

步骤二：制作方案(正确答案)

步骤三：邀约客户面见讲解方案(正确答案)

步骤四：产品销售(正确答案)

步骤五：为后续服务埋下伏笔(正确答案)

14.常维护及资配检视包括（）*

客户常联络的触点(正确答案)

客户MGM要点及流程(正确答案)

账户检视报告制作(正确答案)

邀约客户进行账户检视(正确答案)

15.客户联络触点包含*

重要事项(正确答案)

资产变动(正确答案)

定期回访(正确答案)

账户管理

16.落实1+3账户升级工作指的是哪三项？*

快捷支付绑卡(正确答案)

理财签约(正确答案)

手机银行开通(正确答案)

网上银行

17.“快签手”业务支持的渠道有？*

ITM(正确答案)

柜面(正确答案)

展业(正确答案)

ATM

18.“快签手”功能支撑有哪些？*

?厅堂早知道(正确答案)

开户签约一体化(正确答案)

高频交易联动(正确答案)

移动展业

19.结果导向推广“快签手”模式综合签约营销，网点一线员工熟练掌握“一分购”活动内容话术，力争到店新开账户、重点客群，100%绑卡+首刷[判断题]*

对(正确答案)

错

20.2024年6月1日-2024年8月31日期间，客户首次全部完成理财签约、手机银行激活和借记卡快捷支付签约，在邮储银行自营网点ITM/柜面/移动展业渠道有机会参与“快签手”一分购营销活动，通过微信或支付宝扫描活动二维码使用邮储银行借记卡支付1分钱可获得支付宝/