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银行分行洗钱和恐怖融资风险应急计划--第1页
银行洗钱和恐怖融资风险应急计划
第一章总则
第一条为提升X银行（以下简称“我行”）洗钱和恐
怖融资风险管理工作有效性，及时应对和处理洗钱和恐怖融
资紧急、危机情况，根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风
险管理指引（试行）》及有关规定，特制定本应急计划。
第二条我行制定洗钱和恐怖融资风险应急计划，确保
能够及时处理重大洗钱风险事件、洗钱案件、有关反洗钱监
管措施、重大洗钱负面舆情等，采取措施最大程度地降低风
险损失和不良影响。
第三条本应急计划适用于我行及辖属的各级分支机
构。
第二章应急管理体系
第四条分支行反洗钱领导小组负责洗钱风险应急管
理工作，了解事件情况，评估风险程度，审定处理方案，启
动应急流程，监督处置过程，听取结果报告，后续还应跟踪
问责责任人员、弥补薄弱环节、完善内控制度等工作情况。
反洗钱工作小组根据反洗钱领导小组的决策和指导负责洗
钱风险应急管理工作的具体实施。
第五条我行内控合规部是我行洗钱风险应急管理工
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作的牵头管理部门，负责在接收到事件发生单位的报告后，
立即组织相关职能部门和事件发生单位共同研究处理方案
建议，上报我行反洗钱领导小组组长，并根据领导小组的决
策启动应急流程、落实处理方案，结束后向我行领导小组组
长报告处理结果和后续措施。
第六条事件发生单位是洗钱风险应急管理工作的主
体，负责在事件发生后及时向我行反洗钱牵头部门报告，参
与研究处理方案建议；根据本级行反洗钱领导小组的决策指
示实施处理方案、妥善解决事件，最大程度地降低风险损失
和不良影响；事后按照行内相关制度对直接责任人、管理责
任人等进行问责处理。
第七条我行各相关职能部门负责配合洗钱风险应急
牵头管理部门和事件发生单位共同研究处理方案建议，实施
涉及本部门的具体处理措施。
第三章应急内容
第八条本应急计划主要应对重大洗钱风险事件、洗钱
案件、我行全辖有关反洗钱监管措施、重大洗钱声誉事件及
其他重大、紧急、危机情况。
第九条重大洗钱风险事件包括：
（一）本行员工因涉嫌洗钱等犯罪活动离岗、失踪、被
拘禁或被双规；
（二）客户反映非自身原因账户资金发生异常；
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（三）司法机关要求我行协助调查洗钱等犯罪活动；
（四）收到或发现重大洗钱案件线索；
（五）发生外部洗钱案件传染风险；
（六）其他重大洗钱风险或损失的情况。
第十条洗钱案件包括：
（一）本行工作人员独立或共同实施，或与外部人员合
伙实施的，以本行或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌
触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公
安、司法机关依法立案侦查的涉及洗钱的案件；
（二）本行遭受外部诈骗等侵害，依法应当由公安机关
立案侦查的涉及洗钱的案件。
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