原创力文档- 1、本文档共29页，可阅读全部内容。
- 2、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 6、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
银行投资银行业务存续期管理规定--第1页
xx银行投资银行业务
存续期管理规定
第一章总则
第一条（目的和依据）为规范我行投资银行业务存续期管
理，有效防控业务风险，根据有关法律法规和我行相关制度，制
订本规定。
第二条（存续期管理定义）本规定所称存续期管理，是指
在我行对法人客户办理投资银行业务中，资金发放后的业务存续
期间，我行通过现场检查和非现场监测等手段，对融资客户、融
资项目、具体业务、担保物（人）、合作机构等进行跟踪检查、
监测预警、资金使用监督、风险事件处理、信息披露等工作，以
掌握融资风险状况和客户偿付能力变化情况，防控业务风险的管
理过程。
第三条（法人客户定义）本规定所称法人客户，是指在我
行办理投资银行业务的除自然人以外的客户，包括公司法人客
户、事业法人客户、社团法人客户，以及非法人组织客户等。
第四条（存续期管理范围）本规定适用于总行公司银行部
（投资银行部）管辖的各类投资银行业务，具体包括债务融资类、
股权融资类、并购重组类、银团贷款、资产证券化和信贷资产转
让业务业务等。
（一）债务融资类业务。是指我行接受委托，将我行理财资
－1－
银行投资银行业务存续期管理规定--第1页
银行投资银行业务存续期管理规定--第2页
金或代销资金，以债权形式直接或间接投资于融资客户（或融资
项目，下同），用于其项目建设、生产经营周转、并购重组及其
他合法用途，融资客户以其项目运营、综合经营、收益权等产生
的合法收入偿付投资本金和收益的业务。
（二）股权融资类。是指我行接受委托将我行理财计划资金
投资于合作机构所设立的投资工具，或代销合作机构投资工具代
为募集资金，或通过同业投资渠道投资于合作机构所设立的投资
工具，由该投资工具最终投资于未上市企业股权或上市公司非公
开发行股权，通过企业上市后股权出售、股权转让、原股东股权
回购、投资工具份额受让等方式退出并获得收益的业务。
（三）并购重组业务。是指我行运用投资银行技术手段，为
并购交易主体涉及股权、资产、负债的收购、出售、合并、分拆、
分立、置换和重组活动提供全过程、综合化、专业性的一站式财
务顾问服务，以及可能提供与之配套的融资安排。我行并购重组
业务主要包括并购重组顾问业务和并购重组融资安排。
（四）银团贷款。是指由两家或两家以上银行基于相同贷款
条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借
款人提供的本外币贷款或授信业务。
（五）信贷资产证券化和信贷资产转让业务。是指以我行存
量信贷资产作为基础资产且由我行按约定作为贷款服务机构履
行存续期管理职责的资产证券化业务和信贷资产转让业务。
前款除第（三）项中的并购贷款等表内授信和第（五）项业
－2－
银行投资银行业务存续期管理规定--第2页
银行投资银行业务存续期管理规定--第3页
务外，我行为维护投资人权益，协助投资人以及合作机构或受其
委托做好存续期管理工作，我行不承担融资客户信用风险和投资
人投资风险。
第五条（各层级机构分工）根据存续期管理职责不同，全行
各级机构分为存续期业务管理责任行、业务日常管理行和客户日
常管理行。
（一）业务管理责任行。发起投资银行业务融资客户尽职调
查的分支行或部门（即业务发起行）是业务管理责任行。业务发
起行尽职调查负责人是本笔业务存续期
文档评论（0）