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一点一策活动方案

篇一：一点一策

铁心桥一点一策

网点基本情况介绍

一、总体概述

1、网点开业至今有四年零三个月，网点到达余额2.6亿、存量客户5606

户、活期占比49.22,VIP客户数量678户，VIP占比1.67。本年新增总资产2407

万元，其中新增考核余额238万、新增保险资产1401万、新增理财类资产133

万。网点日均叫号量20，自助设备日均交易笔数300笔/台。

2、人员配置：高柜4名、理财1名、综合柜员1名，支局长1名，支局长助

理1名，邮营柜员1名、保安1名。台席状况：物理台席5个，开办台席3个（含

VIP）。厅堂状况：网点总面积20平米，客户服务区面积100平米1，客户等候席

22个。自助设备配备情况：ATM1台、、网银终端1台、存折补登折机1台、叫号

机1台、WIFI覆盖全网点。

3、我网点处于居民区地带,主要客户群体为网点周边小区居民。次要群体为

外来务工及流动客户。

二、片区地图

1、网点五公里内，有农行、民生、工商、建行、杭州、南京银行各一家，紫

金银行二家。

2、网点五公里内，有春江、新河、大定坊、尹西四家社区，一共有数十个小

区

三、存量客户分析

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10万元(含)-20万元(不含)

20万元(含)-50万元(不含)

50万元(含)-100万元(不含)

网点的SWOT分析

1、优势分析Strength

网点具有区域优势，周边有六个小区，客户到访量大。

通过前四年网点亲情式的服务，让铁心桥网点在当地居民有一定的信誉度，

积累了许多的忠实客户。

网点的理财经理、综合柜员业务熟练，具有一定的维护经验，有较好的群众

基础。

网点的支局长年轻有冲劲，吃苦耐劳。团队以年轻人居多，凝聚力强。

2、劣势分析Weakness

网点目前只有一台ATM机，且只能取款,

网点的银行持证率低，保代证持证率低。

柜员有服务意识，但没有经过服务礼仪的训练，服务技能有待提。

我们对客户的管理只注重厅堂维护和到期客户的联络，没有深度挖掘客管系

统里的大量的客户资源

3、机会分析Opportunties

网点周边都是小区，有丰富的客户资源，有利于金融业务的发展

附近几家银行排队较严重，便于我们挖掘注重服务便捷的客户

网点已与周边几个社区建立了很融洽的合作关系，有利于社区活动的开展

4、威胁分析Threath

利率市场化后，周边银行总是能在第一时间将利率上浮到顶。

我行的理财产品大多需要抢购，还有断档期。

网点附近100米处有家南京银行就要开业。

网点的理财经理只注意保险销售，而没有以交叉销售的方式维护客户

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网点经营策略

一、厅堂客户的维护

厅堂守不住，再多再好的外拓工作都为零。所以大堂的核心工作就是接待，

引导，分流到访客户，针对不同的客户群提拱不同的服务，建立客户的信任感，创

造一个良好的氛围，充分挖掘每位客户的潜在需求，提高营业厅的运行效率。所以

各岗位人员一定要将本职工作做好的同时，密切关注大堂动向。

（1）各岗位人员关键职责

1、支局长刘康熙：管控厅内的整体流程，确保每日各项业务的日平台达标，

及时做好大堂的补位。

2、局长助理姜会：协助支局长做好管理工作，确保每日各项业务的日平台达

标，兼职综柜业务，理财经理休息时替理财岗，及时做好大堂的补位工作。承担转

代发专员工作。

3、理财经理马婷婷：做好厅堂客户的服务工作，销售产品和转介促成。承担

保险专员的工作。

4、综合柜员黄伟：承担大堂的补位工作，针对目标客户进行转介或产品销

售。承担卡业务专员的工作

5、邮政柜员陈雨晴：做好本职邮政业务，将邮政的客户针对需求进行产品宣

传和转介，承担大堂的补位工作，针对目标客户进行转介或