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业务自查报告范文

第一篇:信贷业务自查报告＊＊＊＊*支行自查报告

为贯彻落实2014年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。我行

信贷人员积极开展学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意

义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识

违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将

自查情况汇报如下:

一、自查情况与总体评价

1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼

前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。2、不计较

个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献.3、能够

加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、

爱一行、专一行”自,觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，

做一名合格的信贷人员。

2、恪守规章制度

能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办

理信贷的相关业务，严格遵守信贷员“八不准”和“十严禁”.在办理信

贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规

放贷行为。对于调查中存在的风险隐患,也认真分析加以讨论,尽可能

规避风险.对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不

良。

二、自查发现存在的问题

1、学习信贷业务不够深入，因我行为新开办信贷业务网点，信贷员

均为新培训上岗员工，实践经验不足,在信贷业务的发展和产品的认

知方面不够深入,对客户的风险把控能力不足。

2、工作还不够积极主动，有时候只求过得去,不求过得硬。

3、工作缺乏创新,按部就班;许多工作只是照着别人学，不去钻研，不

去研究，不去归纳，办事凭主观.

三、案例分析

1、我行自查为*＊**,自发放贷款以来，客户还款意愿良好且还款正

常，贷款确实用于经营,不存在借新还旧、以贷还贷、重组等延迟风

险暴露的情况，信贷员严格按规章制度发放贷款，无违规操作行为。

2、经自查,客户经营情况稳定，资产状况良好，抵押物变现能力强，

有按期偿还我行个商贷款的能力，授信额度保持不变，不存在贷款分

类偏差的现象.

3、信贷员整理档案过程中由于马虎粗心，同一抵押物下的合同号书

写错误，部分资料未按银监局的规范要求整理。自查出的问题已按要

求及时整改，做到档案的规范、整洁。在以后的工作中以此为鉴，认

真做好信贷工作中的每一个环节.

四、下一步改进措施和有关建议

在以后的信贷工作中，我要兢兢业业,时刻保持清醒头脑，思想上不

能有任何的懈怠,踏踏实实工作，老老实实做人.通过这次对个人存在

问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我

一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员.

今后的努力方向.一是始终坚持抓信贷业务学习，不断为自己“充电”。

二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的

侵蚀。三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到

实处。在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。

新建南路支行

2014年3月28日

第二篇:车险业务自查报告业管部自查报告

根据河南分公司《开展2014年度合规风险自查自纠工作的通知》中

主要对业务管理方面所要求的内容进行了认真、细致的自查。现报告

如下:

一、业务管理

1、自我公司开业以来，公司内部以及各出单点所发生的业务都有详

细的记录.

2、我部严格按照分公司下发的印章管理制度执行。

二、风险管控

1、车船税按河南省车船税实施办法执行,随单缴纳车船税，税额缴纳

正确。未随单缴纳车船税的保单，随单留存完税凭证复印件，完税凭

证号和系统录入一致。

2、交强险退保根据《2014版交强险实务规程》和行业行会下发的决

议执行，未发生违规退保,退保资料真实、齐全。

3、车险出单按照行业协会历届下发的各项决议执行，不存在违规情

况.

4、我部严格按照总、分公司下发的验车承保制度,对于脱保车辆，车

价超过50万,承保划痕险、上年度未投保商业险，交强险和商业险未

同时投保的新车，加保车损险及附加险、盗抢险的车辆进行的验车承

保。

5、非车险业务严格按照行业协会下发的非车险费率指引和报备费率

执行，并进行了保前查勘的工作，按规定留存投保资料,超权限上报。

三、单证管理

1、我部严格按照总、分公司下发的单证管理制度，并根据我公司单

证使用情况,重新制定业务单证管理制度。单证回销建有电子版和纸

制版两种.定期根据单证回销情况，进行催收。

2、我部不存在超期回销单证.

3、我部不存在空白单证和已核销单证遗失情况。

4、我