政府投融资平台公司通用融资模式.pdfVIP

三、融资方案的设计

（一）、融资方式：

1、股权融资方式

方式：融资方式（金谷房地产开发有限公司）将以融资方（包

括项目在内）的股权进行抵押借款

这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收

益的项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者

回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。

具体操作步骤如：签订风险投资协议书

A、对融资方的债务权进行核查确认

B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定

管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控

方式、确定协助义务。

C、在有关管理部门办理登记手续

2、债权融资方式

方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和

收回贷款的期限。

金谷房地产开发有限公司以借款的方式与投资方签定的借款合同

（二）、风险分析：

为双方的合作打下良好的基础，保障双方的权益，维护各

自的利益的最大化，保障项目的正常进行，达到合作的深度，

并合理的规避化解风险，对项目的风险进行了分析：

A、投资方的投资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一

直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。

B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产

生的连带风险。

C、破产风险

D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风

险

E、融资者为掌失全局经营，在回购时利益出让增加风险。

F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

风险化解方案：

A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

B、投资方式对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分

批进行投资款的专款专用。

C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估

其付款和还款能力。

D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款

计划回款。

（三）、退出机制：

A、股权方式融资的退出

项目进行中投资退出；

项目完成投资退出一种方式是融资方按时按预定的回报率

加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定

的价格及相应的物业面积形式回购股份，第三种投资方享受整个项

目的分红；

B、债权方式融资退出

项目进行中投资方退出，可以用违约金的形式控制；

项目完成投资方退出，按时还本付息；

Whenyouareoldandgreyandfullofsleep,

Andnoddingbythefire,takedownthisbook,

Andslowlyread,anddreamofthesoftlook

Youreyeshadonce,andoftheirshadowsdeep;

Howmanylovedyourmomentsofgladgrace,

Andlovedyourbeautywithlovefalseortrue,

Butonemanlovedthepilgrimsoulinyou,

Andlovedthesorrowsofyourchangingface;

Andbendingdownbesidetheglowingbars,

Murmur,alittlesadly,howlovefled

Andpaceduponthemountainsoverhead

Andhidhisfaceamidacrowdofstars.

Thefurthestdistanceintheworld

Isnotbetweenlifeanddeath

ButwhenIstandinfrontofyou

Yetyoudontknowthat

Iloveyou.

Thefurthestdistanceintheworld

IsnotwhenIstandinfrontofyou

Yetyoucantseemylove

Butwhenundoubtedlyknowingthelovefromboth

Yetcannotbetogether.