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银行合规心得5篇

银行合规心得5篇

【篇一】合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要

配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采

取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建

立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动

一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。

它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即

让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人

们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为

会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，

就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化

本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。

文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化

面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪

时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而

至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合

规文化建设的时环境尤为重要。

三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”

3.1监督者要给经营者制造压力。压力的来源是机构内部的实时

1

监督

3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者

自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、

荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立

重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡

的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实

的主要原因。

3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一

个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、

洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。

这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高

了人的精神境界。

四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转

换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的

角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。

培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单

一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队

一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，

这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结

构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，

建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。

【篇二】根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动

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的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参

加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活

动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且

明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省

行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法

合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，

案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省

行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，

使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人

员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是

坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金

融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工

作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源

头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，

使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行

本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗

位