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反洗钱知识测试

一、单项选择题（共19题，每题1分，共计19分）

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1．我国的《反洗钱法》于（A）开始颁布实施。

A．2007年1月1日B．2007年3月1日

C．2006年10月31日D．2008年2月1日

2．（A）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反

洗钱工作进行监督管理。

A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会

3.保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。

A．客户身份识别B．大额和可疑交易报告

C．可疑交易的分析D．洗钱风险评估

4.保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D

）

A.实事求是B.规范管理

C.严进宽出D.了解你的客户

5.保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（

）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份

识别可客户身份资料留存。

A．101B.201C.202D．505

6.客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（

C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。

A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人

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7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，

客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构

应采取何种措施（A）

A．中止办理业务B．继续办理业务

C．终止办理业务D．无需采取其他措施

8.在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的

客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情

况、及时提示客户更新资料信息。

A．资金来源B．经营活动C．资金用途D．经营状

况

9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，

初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（

C）内完成风险等级划分工作。

A．5个工作日B．15日C．10个工作日D．10日

10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少

保存（B）。

A．3年B．5年C．10年D．15年

11.客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，

由（A）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

A.银行B.保险公司C.保险公司和银行各自D.客户

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12.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识

别义务且情节严重的，对金融机构处（B）罚款。

A．10万元以上50万元以下B．20万元以上50万元以下

C．10万元以上20万元以下D．20万元以上30万元以下

13.单笔或者当日累计人民币交易（D）万元以上或者外币

交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现

金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗

钱监测分析中心报告大额交易。

A．1万1000B.2万2000

C．10万5000D.20万1万

14.金融机构应当在可疑交易