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【银培202409】
商业银行信贷三查全流程风险管理与尽职免责防范实务
研修班招生简章
一、项目背景
随着金融市场的日益复杂和商业银行信贷业务的不断扩大,信贷风险管理成为了银行业务发展的关键因素。为了提高商业银行信贷风险的管理水平,保障银行业务的稳健发展,我们特举办“商业银行信贷三查全流程风险管理与尽职免责防范实务研修班”。本次培训将对信贷风险管理的重要性、三查全流程概述、风险管理与尽职免责的关系等方面进行深入探讨,旨在提高学员的风险防范意识和风险管理能力。
本次研修班将重点从“贷款三办法”十亮点及尽职免责概览;信贷尽职调查环节风险合规管理及尽职免责;信贷风险评价与审批环节风险合规管理及尽职免责;信贷贷后管理环节的风险合规管理及尽职免责;贷款监管处罚与金融犯罪及防范等几方面进行交流学习。
二、组织单位
北京银致信培训中心、佳信伟业(北京)信息咨询有限公司
三、培训时间、地点
时间:2024年4月25-26日(24日报到)
地点:南京市
四、培训对象
各城商行(民营)、农商行、农信行、村镇银行及其他金融机构:
总行分管领导,分支行行长,信贷管理部部门负责人及人员
风险管理部、授信审批部、法律合规部部门负责人及人员
小微业务部、公司银行部、零售银行部等部门负责人及人员
信贷客户经理及网点负责人等
五、培训费用
培训费:3980元\人,含本期两天培训费、资料费、午餐等费用。
优惠价:3人|3680元\人5人|33800元\人(其他根据人数定)
完成两天课程,颁发结业证书;住宿统一安排,费用自理。
六、师资力量
杨老师,金融研究院专家组高级讲师;银行风险管理专家、金融EMBA、法学硕士。某商业银行总法律顾问、某商业银行风险管理部总经理、某商业银行总行合规内控部总经理、某商业银行信贷管理部、合规部负责人。上海仲裁委员会、上海国际贸易仲裁委员会仲裁员。自1997年起从事银行风险管理工作,在任职风险管理部总经理期间,牵头组织全面风险管理体制机制的完善与实施,健全各类风险管理流程和制度,推进巴塞尔新资本协议在农商银行的探索与应用。在任职合规内控部总经理期间,牵头组织推动全行流程银行建设,推进合规管理示范行,深化内控、案防、反洗钱与法律事务管理,致力于健全政策制度与流程的全覆盖。
从事银行风险管理、合规、内控工作二十余载,近年来在相关论坛及多家农信省联社、农商银行、城商银行、股份制银行等交流或授课,相关内容包括《商业银行乱象整治与合规管理》《商业银行全面风险管理与内部控制》《商业银行信贷全流程风险管理》《商业银行资本管理新规的挑战与应对》《商业银行法律风险与应对》《商业银行合规内控案防管理实务》等
七、报名方法100%开班
即日起开始报名,截止时间为2024年4月19日,请学员将《报名回执表》传真至教务办,教务办将于开课前5个工作日向学员传发《报到须知》。
北京银致信管理咨询有限公司
执行办公室
2024年2月
八、培训内容
一、“贷款三办法”十亮点及尽职免责概览
(一)新规十亮点
1、固贷和流贷不再是泾渭分明;
2、“三办法”对贷款用途的规定宽严不一;
3、“三办法”对贷款期限的规定松紧有度;
4、“三办法”对科技赋能贷款管理有立有破;
5、“三办法”对贷款受托支付有原则有例外;
6、“三办法”对借款主体的规定是非分明;
7、关联贷款与关系人贷款有区别有联系;
8、个贷新规凸显对消费者权益的保护;
9、银行和借款人之间主要靠合同约束;
10、“三办法”适用注意区分一般规定和专门规定。
(二)贷款尽职免责与失职重罚
1、贷款尽职免责的一般规定;
2、小微企业贷款尽职免责;
3、科创企业信贷尽职免责;
4、涉农贷款尽职免责;
5、房地产融资协调“白名单”尽职免责;
6、贷款管理失职重罚情形。
二、信贷尽职调查环节风险合规管理及尽职免责
1、“贷款三办法”相关规定解读;
2、贷款申请阶段的风险防范;
3、尽职调查的主要内容与方式;
4、交易和贷款用途;
5、贷款担保;
6、调查报告;
7、贷款尽调环节的尽职免责;
8、相关监管处罚及防范。
三、信贷风险评价与审批环节风险合规管理及尽职免责
1、“贷款三办法”相关规定;
2、审查审批的主要考虑因素;
3、贷款审查的五个步骤;
4、流动资金小微贷款的审查;
5、三品三表三流;
6、小微信贷审批的主要模式;
7、合同签订/贷放分控/贷款支用/用途跟踪;
8、贷款风险评价与审批环节的尽职免责;
9、相关监管处罚及防范。
四、信贷贷后管理环节的风险合规管理及尽职免责
1、“贷款三办法”相关规定;
2、贷后检查要点;
3、风险预警;
4、贷款五级分类;
5、不良化解与处置;
6、民法典对银行信贷的影响与应对;
7、贷后管理环节的尽职免责;
8、相关监管处
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