四节信用证国际济法支付.pptx

第四节信用证

交易程序

交易原则

一、信用证的含义及特点

（一）信用证的含义

指银行根据开证申请人的请求，开给受益人的，在一定的金额和时间内保证凭规定的单据承担付款责任的书面凭证。

（二）信用证的特点

开证行负首要付款责任

信用证是一项自足文件

信用证方式是纯单据业务

银行信用

依据买卖合同，又独立于合同。

银行凭单付款，不问货物

案例

（三）信用证的作用

出口商

进口商

银行

二、信用证的法律调整

(UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredit，简称UCP)

☆UCP600

当事人

开证申请人

开证行

通知行

受益人

议付行

付款行

三、信用证的当事人及程序

（一）信用证的当事人

1、开证申请人(applicant)

2、开证行(issuingbank)

3、通知行(advisingbank)

4、议付行（negotiatingbank）

5、付款行(payingbank)

6、受益人（beneficiary）

7、偿付行(reimbursingbank)

8、保兑行(confirmingbank)

（二）信用证的交易程序

1、合同中约定采用信用证

2、买方（开证申请人）申请开证

3、开证行开出信用证

4、通知行通知受益人

5、受益人审核、发货、交单请求议付

6、议付行议付货款

7、开证行（或偿付行）偿还议付行

8、买方付款赎单

信用证交易程序图

申请人

(进口人)

受益人

(出口人)

付款开证行

(1)

(2)

通知议付行

(4)

(5)

(3)

(6)

(7)

订立合同

3.开证

2.申请开证

4.通知

5.交货取单、议付

6.索偿、偿付

7.付款赎单

即期不可撤销跟单信用证流程图

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四、信用证当事人之间的法律关系

开证申请人与受益人

开证行与开证申请人

开证行与受益人

通知行与开证行

通知行与受益人

五、银行的审单义务及免责

（一）银行的审单义务

1、审单标准

单证相符、单单相符

严格相符、表面相符

2、审单期限

5个工作日

3、审单后的处理

相符

不符：拒付及通知

联系申请人放弃有关不符点

（二）银行的免责事由

单据

货物

买卖合同

买卖双方的资信与履约情况

传递延误

不可抗力

六、信用证的主要内容及其修改

（一）信用证的主要内容

1、对信用证本身的说明。

2、对货物的要求。

3、对运输的要求。

4、对单据的要求，即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。

5、开证行对受益人及汇票持有人保证付款的责任文句。

6、国外来证大多数均加注：“除另有规定外，本证根据UCP600办理。”

（二）信用证的修改

须经开证行、保兑行（如果有）及受益人的同意

部分接受修改内容当属无效