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农村商业银行劳务派遣制客户经理派遣网点

日常工作管理办法（试行）

（方案一）

第一章总则

第一条根据农村商业银行有关规定，结合各受派网点的实

际情况，特制定本办法。

第二条本办法所称客户经理专指农村商业银行派遣到各

网点工作的劳务派遣制客户经理。

第二章日常工作

第三条劳务派遣制客户经理的日常工作主要包括但不限于

以下几方面内容：

（一）工作时间：客户经理日常上下班时间按农村商业银行

相关规定执行，若因事因病请假需通过正常程序提交请假单至所

在支行（部），经有权人批准后再实行。

（二）工作内容：1、积极应用贷款新模式技术对所在地支行

（部）的大额贷款（除小额农贷外）进行贷前调查，找出贷

款主要风险点，并提出防范建议。2、以责任片区的形式不留

死角地进行扫街，强力推进我行的存款及理财、电子银行、

保险等中间业务的市场覆盖面。3、所在地支行（部）分配的

其他工作任务。

第四条每日早上按所在地支行（部）的要求参加晨会，汇

报内容：

（一）针对有风险及有争议的贷款客户,汇报行长、副行长，

提醒主办客户经理。

（二）报告当日准备着手进行的主要工作事项。

（三）向领导提出需要协助的事项。

（四）共享当日重要财经信息及各行业重大变动情况（如原

材料价格变动、行业政策等）和影响我行业务的有关动态趋势情

况。

（五）及时汇报领导交办的工作情况。

第五条每旬由顾问按实际需要安排集中微贷中心召开旬

间工作会，汇报内容：

（一）各客户经理自检当旬的工作成效，恒量自我管理能力

及掌握工作进度情况。

（二）各客户经理说明经办客户状况，并就工作中遇到的实

际困难提出意见和建议以及需要协助的问题。

（三）积极参加发言和讨论，就同事们提出的问题，引出临

时议案。

第六条每月（季、年）第一个周五固定集中到微贷中心召

开月（季、年）度工作会议，以所在地支行（部）为单位逐个听

取各客户经理业务执行状况及营销计划等事项。

（一）业务推广和新贷款模式技术应用的成效

1、业务推广进度说明。一是宣布当月业绩状况,如开拓的存

款户数、金额、理财产品、电子银行业务、保险等完成情况,其

中，重点对市场拓展和市场占有情况的成、败、得、失进行分享。

二是贷款新客户开拓情况，申请客户数、通过客户数、放款客户

数、放款金额（包含A、B、C类客户数及已通过评分卡的客户数）。

三是存量贷款客户情况。参与贷前调查的客户数、召开贷审会的

客户数、已贷款的客户数。重点对贷款新模式技术应用的难点和

对策进行实例剖析。

2、客户经理提出当月工作心得。

3、对照所在地支行（部）行长（总经理）对客户经理工作

业绩、业务能力、服务情况的要求和评价，进行鼓励或反思，并

就执行上的问题回馈给行长（总经理）研究落实。

4、颁发当月优秀客户经理奖，分享工作心得。

（二）由客户经理回馈市场状况及作业问题，以作为总行制

度调整及新产品设计的参考，内容包含：存款、贷款、中间业务

产品、营销市场反应说明及市场讯息反馈：

1、客户对产品建议问题。

2、营销活动计划项目进度及执行状况。

3、服务态度和服务方式问题。

4、微贷中心顾问培训课程安排及执行情况。

5、其它事项报告。

第三章贷审会

第七条贷审会按照总行核定的权限分级召开。为了方便安

排工作，在所在地一级召开的贷审会，所在地支行（部）需在前

一日决定隔日贷审会案件、贷审会时间、地点并通知应出席的各

贷审会委员（特别是需要总行领导、微贷中心的顾问或其他人员

参加的，必须预约）。

第八条贷审会委员不得少于三位，且至少一位委员为未参

与上会案件的申请过程。

第九条客户经理在贷审会召开