结行移动-非接触手机钱包综合解决方案-技术白皮书-账户平台分册-V0.1.docVIP

DocumentNo:

结行非接触手机钱包综合解决方案

技术白皮书

账户平台分册

重庆结行移动商务有限公司

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重庆结行移动商务有限公司Page1of11

DocumentNo:

目录

1前言31.1简介3

2系统构架32.1系统总体逻辑架构图32.2系统物理构架图42.3电子帐务平台帐务体系4

3系统帐务描述53.1日间帐务描述5

3.1.1开卡5

3.1.2退卡6

3.1.3充值6

3.1.4充值撤消6

3.1.5补登6

3.1.6联机消费7

3.1.7联机消费退货7

3.1.8脱机消费7

3.1.9脱机消费退货73.2日终帐务描述7

3.2.1开卡7

3.2.2退卡8

3.2.3退卡客户销户记帐如下:8

3.2.4卡充值8

3.2.5卡充值撤消8

3.2.6消费记帐如下:9

3.2.7消费退货记帐如下:9

3.2.8手续费计算流程如下:9

3.2.9残值收益:103.3日终平衡检查10

3.3.1总分检查10

3.3.2流水平衡检查103.4日终报表数据生成11

4系统特点114.1帐务体系支持高扩展性114.2提供帐务安全保障11

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DocumentNo:1前言

1.1简介

电子帐务平台是支付系统的核心帐务平台，其主要功能包括电子钱包个人帐户管理、商户帐户管理、个人帐户记帐处理、商户清算处理、运营商帐户管理、运营商清算处理、报表处理、与第三方系统对帐处理等。

该平台作为结行运营平台的核心，可直接反映结行公司系统运营情况、持卡用户卡片使用情况、商户经营情况等，为公司经营分析和战略发展方向的选择提供强有力的数据保障。2系统构架

2.1系统总体逻辑架构图

个人帐户管理帐手机充

户联机充值值商户帐户管理管联机消费补登运营商帐户管理理商户报表查消费

询。。。。商户清算处理日。。。终运营商清算处理处

第三方对帐处理理

帐务平衡检查

报表处理

元数据维护管消费第三方充值理补登基础信息维护第三方卡消系。。。费统帐务参数维护

。。。

报表查询打印

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DocumentNo:

2.2系统物理构架图

防密钥系统数据库服务器电子帐务系统

火

墙

POSP前置短信服务运营管理系统电子商务系统

器

公公防防

网网火火

墙墙

手机钱

包卡

2.3电子帐务平台帐务体系

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DocumentNo:

卡片押金帐户发卡押金

卡备付金

备付金帐户

商户备付金运营商帐户

钱包消费手续费

手续费帐户钱包充值手续费

其他手续费

残值收益帐户卡片残值收益商户帐户商户基本帐户

电子钱包帐户

个人帐户

联机帐户

3系统帐务描述

3.1日间帐务描述

3.1.1开卡

1、运营商A所发卡片在运营商A所属商户A1开卡，发卡押金记帐方式如下:

运营商A应收A1发卡押金，增加运营商A发卡押金帐户余额。收取用户押金。2、运营商A所发卡片在运营商B所属商户B1开卡，发卡押金记帐方式如下:

运营商B应收B1发卡押金

运营商A应收运营商B发卡押金，增加运营商A发卡押金帐户余额。收取用户押金。附注:只更新总帐不记帐务明细

重庆结行移动商务有限公司Page5of11

DocumentNo:3.1.2退卡

1、运营商A所发卡片在运营商A所属商户A1退卡，发卡押金记帐方式如下:

运营商A应付A1发卡押金，扣减运营商A发卡押金帐户余额。退还用户押金。2、运营商A所发卡片在运营商B所属商户B1开卡，发卡押金记帐方式如下:

运营商B应付B1发卡押金

运营商A应付运营商B发卡押金，扣减运营商A发卡押金帐户余额。退还用户押金。附注:只更新总帐不记帐务明细

3.1.3充值

1、运营商A所发卡片在运营商A所属商户A1充值，记帐方式如下:

运营商A应收A1充值金额，增加运营商A卡备付金帐户余额，增加用户联机帐户余额

2、运营商A所发卡片在运营商B所属商户B1充值，记帐方式如下:

运营商B应收B1充值金额

运营商A应收运营商B充值金额，增加运营商A卡备付金帐户余额，增加用户联机

帐户余额

附注:只更新总帐不记帐务明细