《金融营销实务》1单元一 金融营销概论 教学课件.pptxVIP

“十三五”职业教育规划教材金融营销实务

单元一金融营销概论单元二金融营销组织单元三金融营销渠道单元四金融产品营销单元五金融服务营销单元六金融客户营销单元七金融客户维护策略目录CONTENTS

单元一金融营销概论通过学习本单元，你将能够：1．了解金融营销理论、战略导向和营销环境及营销目标市场的有关概念。2．运用金融营销的相关理论，对营销环境和营销目标市场做出基本正确的判断。3．提升金融营销理论素养，为提高自身业务素质打好基础。学习目标

单元一金融营销概论内容概述金融营销是指金融企业以金融市场为导向，运用整体营销手段向客户提供金融产品和服务，在满足客户需要和欲望的过程中实现金融企业利益目标的社会行为过程。金融营销是经济与金融发展到一定阶段后，企业营销理念在金融领域的运用。随着金融市场的不断完善与金融体系的不断发展，金融产品的多样化和诸多创新金融产品的出现，金融营销内容也日益丰富，对金融营销的开展提出了新的更高的要求。在学习有关金融营销基本知识和方法之前，我们需要先对金融营销理论、战略导向、营销环境和营销目标市场有一个基本的了解与认识。

任务一金融营销理论基础案例导入2011年7月，上投摩根基金公司与快速消费品巨头——百事集团七喜品牌实现跨界合作，在全国大范围推广“喝超值七喜，赢超爽基金”活动。本次上投摩根在业界首开先河，与百事集团展开跨界合作，源于双方对市场需求的准确把握。营销活动以“喝超值七喜，赢超爽基金”为主题，通过七喜制作的营销视频——《公主的男人》、校园创意竞赛、门店促销活动，并配合上投摩根微博、专题网页、网站活动、专属客服电话、软文等主动营销方式，实现了跨界运作。时下最流行的营销方式是混搭、跨界，基金本与快消品是风马牛不相及的两类，但上投摩根基金公司与快速消费品巨头——百事集团七喜品牌能够实现跨界合作，正是由于二者的用户群体相近，同时对财富及时尚又都志在追求，才能谱写出金融营销界的一段佳话。

任务一金融营销理论基础想一想：上述案例给你哪些启发？如果你是一家金融机构的产品推介人员，需要了解哪些专业知识呢？

任务一金融营销理论基础一、金融营销的基本含义金融营销是经济与金融发展到一定阶段后企业营销理念在金融领域的运用。1958年，在有关银行协会会议上，第一次公开提出了金融营销的概念，由此揭开了金融营销理论应用的序幕。之后，随着金融市场的不断完善与金融体系的不断发展，金融营销的内容也日益丰富。金融营销是指金融企业以金融市场为导向，运用整体营销手段向客户提供金融产品和服务，在满足客户需要和欲望的过程中实现金融企业利益目标的社会行为过程。

任务一金融营销理论基础金融企业所提供的产品和服务具有以下的特点：一、金融营销的基本含义第一，服务的不可分割性。当一个金融企业向客户提供产品时，也就提供了相应的服务。产品的提供在时间和地点上与服务具有同步性。第二，金融产品的非差异性。当一家金融企业提供了一种产品后，其他企业很容易模仿，而且各企业所提供的产品在功能上很难有大的差别。第三，金融产品具有增值性。当人们购买一种金融产品时，如保险、存款等，其最主要的目的是能够为自身带来一定的收益。

任务一金融营销理论基础（一）4Ps理论对金融营销的影响二、市场营销经典理论对金融营销的影响市场营销4Ps理论，由杰罗姆?麦卡锡始创于1960年，涵盖产品（Product）、价格（Price）、渠道（Place）和促销（Promotion），后被广泛运用到多个领域，以下我们结合金融特点阐述4Ps理论。1.产品是指能够提供给市场，被人们使用和消费，并能满足人们某种需求的任何东西，包括有形物品、无形服务、组织、观念或它们的组合。2.价格是产品的货币表现，金融产品同样具有一定价格。渠道，通俗地说，就是指相互相通的道路。就金融营销而言，金融机构创造的产品能够销售顺畅，不仅取决于产品的品种、质量或其他因素，还在于销售渠道的合理选择。3.渠道，通俗地说，就是指相互相通的道路。就金融营销而言，金融机构创造的产品能够销售顺畅，不仅取决于产品的品种、质量或其他因素，还在于销售渠道的合理选择。4.促销的本意是营销者向消费者传递有关本企业及产品的各种信息，说服或吸引消费者购买其产品，以达到扩大销售的目的。

任务一金融营销理论基础（二）4Cs理论对金融营销的影响二、市场营销经典理论对金融营销的影响市场营销的4Cs理论，是20世纪90年代初由美国市场营销学教授劳特朋提出来的，即顾客（Customer）、成本（Cost）、方便（Convenience）和沟通（Communication）。

任务一金融营销理论基础（三）4Rs理论对金融营销的影响二、市场营销经典理论对金融营销的影响市场营销的4Rs理论，是