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小额贷款公司贷款审批流程的内部控制考核试卷

考生姓名：答题日期：得分：判卷人：

一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）

1.以下哪项不属于小额贷款公司贷款审批内部控制的原则？（）

A.合法性原则

B.审慎性原则

C.效率性原则

D.竞争性原则

2.小额贷款公司贷款审批内部控制的目的是？（）

A.降低信贷风险

B.提高贷款审批效率

C.确保贷款合规性

D.A、B、C都是

3.在小额贷款公司贷款审批流程中，下列哪个环节是首要环节？（）

A.贷款申请

B.贷款审批

C.贷款发放

D.贷款回收

4.以下哪项不属于小额贷款公司贷款审批流程中的信用评估内容？（）

A.借款人的信用记录

B.借款人的还款能力

C.借款人的社会关系

D.借款人的担保情况

5.在小额贷款公司贷款审批过程中，以下哪个部门的职责是负责对贷款申请资料的真实性进行审核？（）

A.风险管理部门

B.贷款审批部门

C.客户服务部门

D.财务部门

6.以下哪个措施不属于小额贷款公司贷款审批内部控制的防范措施？（）

A.制定明确的贷款审批权限和程序

B.建立完善的信贷档案管理制度

C.提高贷款审批人员的薪酬待遇

D.定期对贷款审批人员进行培训

7.在小额贷款公司贷款审批过程中，以下哪个环节容易出现操作风险？（）

A.贷款申请

B.贷款审批

C.贷款发放

D.贷款回收

8.以下哪个指标不属于小额贷款公司贷款审批内部控制的评价指标？（）

A.贷款审批通过率

B.贷款逾期率

C.贷款损失率

D.贷款增长率

9.在小额贷款公司贷款审批内部控制中，以下哪个措施有助于提高贷款审批质量？（）

A.优化贷款审批流程

B.增加贷款审批人员数量

C.提高贷款审批速度

D.降低贷款审批标准

10.以下哪项不属于小额贷款公司贷款审批内部控制的组织架构要求？（）

A.设立专门的风险管理部门

B.设立独立的贷款审批部门

C.设立贷款审批委员会

D.设立财务审计部门

11.在小额贷款公司贷款审批过程中，以下哪个环节需要重点关注合规性？（）

A.贷款申请

B.贷款审批

C.贷款发放

D.贷款回收

12.以下哪个因素不会影响小额贷款公司贷款审批的内部控制效果？（）

A.贷款审批人员的专业素质

B.贷款审批流程的合理性

C.外部经济环境的变化

D.借款人的性别

13.在小额贷款公司贷款审批内部控制中，以下哪个措施有助于降低信贷风险？（）

A.提高贷款审批通过率

B.加强对贷款审批环节的监督

C.减少贷款审批环节

D.提高贷款审批速度

14.以下哪个部门负责对小额贷款公司贷款审批流程进行内部审计？（）

A.风险管理部门

B.贷款审批部门

C.审计部门

D.财务部门

15.在小额贷款公司贷款审批内部控制中，以下哪个环节容易出现道德风险？（）

A.贷款申请

B.贷款审批

C.贷款发放

D.贷款回收

16.以下哪个措施不属于小额贷款公司贷款审批内部控制的激励措施？（）

A.提高贷款审批人员的薪酬待遇

B.对优秀贷款审批人员进行表彰

C.定期对贷款审批人员进行培训

D.对贷款审批过程中出现的问题进行严肃处理

17.在小额贷款公司贷款审批过程中，以下哪个环节需要关注反洗钱问题？（）

A.贷款申请

B.贷款审批

C.贷款发放

D.贷款回收

18.以下哪个因素可能导致小额贷款公司贷款审批内部控制失效？（）

A.贷款审批人员缺乏独立性

B.贷款审批流程过于复杂

C.贷款审批标准过低

D.A、B、C都是

19.在小额贷款公司贷款审批内部控制中，以下哪个环节容易出现信息不对称问题？（）

A.贷款申请

B.贷款审批

C.贷款发放

D.贷款回收

20.以下哪个指标可以衡量小额贷款公司贷款审批内部控制的有效性？（）

A.贷款审批通过率

B.贷款逾期率

C.贷款损失率

D.内部控制缺陷率

二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）

1.以下哪些是小额贷款公司贷款审批内部控制的基本要素？（）

A.风险评估

B.控制活动

C.信息与沟通

D.监督评价

2.小额贷款公司进行贷款审批时，以下哪些信息需要进行核实？（）

A.借款人的身份信息

B.借款人的收入状况

C.借款人的信用记录

D.借款人的贷款用途

3.以下哪些措施可以增强小额贷款公司贷款审批环节的内部控制？（）

A.实施分级审批制度

B.建立贷款