电子支付与网络银行（第五版）教学大纲.docx

《电子支付与网络银行》教学大纲

课程名称

电子支付与网络银行

课程类别

专业选修

学分

2

先修课程

金融学、电子商务等

一、课程内容

本课旨在引导学生对于金融科技的基本原理、基本范畴以及最新发展的了解，课程包括金融基础设施建设、电子支付（含移动支付）、金融业数字化转型、区块链、电子货币、基于大数据的征信和网络贷款、互联网金融之普惠金融（含P2P网络贷款、众筹融资、互联网保险等）、人工智能与智能投顾等内容，探讨传统金融与金融科技的关系，以及金融科技的风险管理和监管等问题。

二、教学目的和要求

1.了解支付工具的发展及历史沿革，理解支付、电子支付、电子货币的概念和运作原理及流程：

2.通过对支付系统构成的剖析，了解构成支付系统的各要素的职能以及支付系统的分类、运作原理，并了解一些典型的支付系统：

3.了解信用卡的运作机制和流程，掌握信用卡管理及风险防范的机制：

4.了解网络银行的发展过程，掌握电子商务中电子支付的运用模式及运作流程和管理：

5.了解电子支付系统的安全要求以及信息安全技术的基本原理，掌握如何运用安全工程理论规范信息安全建设，并掌权金融信息安全体系架构及安全策略：

6.了解电子支付系统风险防范的内容以及电子支付发展的法律基础，了解数字化时代的金融监管体系的建立：

7.了解电子支付对货币政策、现代货币理论以及现代金融体系的影响及对策。

三、素养目标

1.利用互联网不断学习,接受新知识,新技术,具有一定地创新意识。

2.实时了解电子支付最新信息,关注前沿动态。

3.具有一定地团队合作能力,初步培养创业意识

四、教学方法

1.课程定位清晰，理论与技术结合。不能把当作完全技术类的课来讲，也不能不涉及技术内容，不能将技术的内容和银行实务的内容简单地堆砌在一起，要将信息技术、网络技术与银行经营管理、支付结算活动、市场营销等各项活动进行有机结合，让学生真正理解电子支付的原理和精髓，理解电子支付到底如何为电子商务的发展提供支持，网络银行如何促进商业银行业务的发展等等。

2.多采用案例教学方法。在这门课程的讲授中，要多采用案例教学法，尽可能采用解决实际问题的方法，让学生参与讨论或辩论，分析、总结成功的经验或失败的教训，使学生真正了解网络银行的发展现状，理解电子支付运作的原理和成功的条件，培养学生动脑思考的习惯，提高他们解决实际问题的能力，使学生在生动的实例分析中掌握抽象的原理。

3.要加强实验和实践教学环节，培养学生的实际操作能力。在授课的过程中要注意引导学生课后多动手操作，通过网上支付体验、数字证书申请等实践环节增强参与感。

五、参考教材

周虹，《电子支付与网络银行（第五版）》，中国人民大学出版社，2023

六、考核方式

平时考核

40%

课程作业

70%

研讨交流

30%

期末考核

60%

七、教学内容

第一章支付与电子支付

【学习要求】

使学生了解支付的含义，理解支付工具演变的历史沿革，了解电子支付的内涵及特征，了解电子货币的类型、优越性及其发展的影响因素。要求采用理论讲解、实例分析、课堂讨论相结合的授课方法，并注重学生在互联网上的实践。

【教学任务】

第一节支付

第二节支付工具演变的历史沿革

第三节支付体系结构的演进

【重点及难点】

重点：电子支付的概念及特点、电子货币的内涵及优势

难点；支付工具演变的历史沿革、电子支付工具的流通机制

【复习题】

1.如何理解支付与支付体系?

2.信用支付阶段主要的支付工具有哪些?简述其支付过程。

3.电子支付有什么特征?

4.如何理解支付形态的演变?

第二章现代化支付系统概述

【学习要求】

使学生了解支付系统的含义及组成，了解支付系统的分类，理解支付系统的运作原理及运作流程。要求采用理论讲解、实例分析、课堂讨论相结合的授课方法，并注重学生在互联网上的实践。

【教学任务】

第一节支付系统的定义与组成

第二节支付系统的分类与运行原理

【重点及难点】

重点：支付系统的概念及构成、支付系统的运作原理

难点：支付系统的构成及运作原理

【复习题】

1.简述支付系统的构成和各个组成部分的作用。

2.中央银行对支付系统负有哪些责任?

3.比较全额结算系统和净额结算系统的异同与特点。

4.为什么说实时全额结算系统有利于规避支付系统信用风险?

5.大额支付系统和小额支付系统有哪些差异?为什么说大额支付系统是一国支付清

算系统中的主干线?

6.清分和结算的区别是什么?

7.根据系统管理者、结算方式以及是否有透支安排,可将支付系统分为几种模式?

这些模式各自有哪些特点?

第三章现代化支付系统的国际比较

【学习要求】

使学生了解各国支付系统构成及特点，并进行比较分析。要求采用理论讲解、课堂讨论相结合的授课方法。

【教学任务】

第一节国际资金清算