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某某财务管理手册
某某财务管理手册
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按揭办理管理流程
某某流程指引手册
某某流程指引手册
某某流程指引手册
某某流程指引手册
流程目的
缩短按揭办理流程，提高办理效率。明确按揭的责任人及责任人权限。
适用范围
所有项目按揭贷款。
术语/定义
无
表单模板
《按揭银行选定申请表》
《按期放款情况报表》
《逾期放款情况报表》
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流程图
程序
步骤
任务名称
工作内容
工作标准
重要输入
重要输出
相关资料/
支持表单
备注
选择贷款银行
资金管理部对比按揭贷款银行
选择关系融洽、信誉良好的银行
相关资料
选择结果
财务管理部参与
沟通、洽谈
资金管理部与拟定按揭贷款银行进行商务谈判
了解按揭银行服务产品；
初步达成合同意向。
选择结果
合作意向
.
编制按揭银行选定申请表
资金管理部编制按揭银行选定申请表
内容具体；
信息齐全；
表内“其他银行按揭政策描述”中需注明利率、成数、年期等重要事项。
合作意向
按揭银行选定申请表
按揭银行选定申请表
审核
市场营销部审核按揭银行选定申请表
审核是否符合营销需求
按揭银行选定申请表
审核意见
按揭银行选定申请表
审核
营销分管高管审核按揭银行选定申请表
从营销管理和公司管理两个方面进行审核，侧重营销管理视角
按揭银行选定申请表
审核意见
按揭银行选定申请表
审核
财务分管高管审核按揭银行选定申请表
从财务管理和公司管理两个方面进行审核，侧重财务管理视角
按揭银行选定申请表
审核意见
按揭银行选定申请表
审批
资金分管高管审批按揭银行选定申请表
综合各专业意见进行审批
按揭银行选定申请表
审批意见
按揭银行选定申请表
备案至总经理
办理相关手续
财务管理部根据要求办理相关手续
及时办理
办理要求
相关手续记录
与客户签订贷款协议
按揭银行与客户签订贷款协议
按照客户贷款自身条件与客户要求签订贷款协议
客户身份资料
贷款协议
办理认购及签约手续
营销部办理认购与签约手续
按照销售合同管理流程执行
购买意向
认购书与商品房买卖合同
收集客户资料
营销部收集客户按揭资料
身份证明：身份证、户口本、港澳人士回乡证、士兵/军官证、护照、外地人员须提供暂住证；
资信证明：公司信笺纸加盖公章的收入证明（月供不得超过月收入的50%），港澳人士须提供薪俸纳税证明；
银行规定的其他特殊要求。
客户资料
客户资料
资格预审
按揭银行对拟按揭贷款客户的资料进行资格预审
核实资料是否符合要求
客户资料
资格预审结果
签订贷款合同，办理抵押登记
营销部组织客户签订贷款合同，将抵押登记所须资料送所辖房管局办理抵押登记
核实客户信息；
按照上级行政主管部门要求完成抵押登记。
资格预审结果
贷款合同
抵押登记回执
跟进放款
财务管理部跟进按揭银行放款
监控财务账户
抵押登记
通知
按期放款情况报表
逾期放款情况报表
附表可根据公司经营管理的实际情况，由财务管理部作出修订。
1
向客户提供贷款合同和还款通知
营销部向客户提供贷款合同与还款通知
客户身份核对
资料核对
贷款合同与还款通知
领取回执
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