证券客户经理职业调查报告.pdfVIP

证券客户经理职业调查报告

证券客户经理职业调查报告

证券客户经理

一、职业简介

证券客户经理作为证券公司和客户之间相互联系的纽带，负有维护双方利益

的责任，既要使证券公司获得满意的和不断增长的营业额，又要培养与客户的友

善关系。

二、职业概况

1、职业的需求和供给情况

从发展前景来看，金融服务行业可以说是中国发展潜力最大的行业之一。在

今后的五至十年中，中国的个人投资理财顾问行业，可以达到每年数十亿元的市

场规模。无论以什么标准来衡量，这都是一个非常庞大的市场。更重要的是，这

一市场还处于起步阶段，真正着力于这一市场开发的客户经理还不多。对于及时

介入这一市场的客户经理，其领先优势将是非常明显的。此外，客户经理工作还

有很强的独立性。很多人宁可少赚钱也要自己做老板，因为这样就可以不必看别

人的眼色行事，可以有最大的独立自主性。而作为客户经理，可以说就是拥有了

自己的事业，做自己的老板。今年来，随着中国经济的腾飞，金融投资行业逐渐

火热，学商学管理的人才愈来愈多，许多大学也纷纷设立商学院来为就业市场提

供各式各样的金融人才。但国内大学由于水平有限，自身实力也参差不齐，所培

养的金融管理人才未必能适应当前国内市场，因此，这类行业面临两难选择：一

方面是缺少专业过硬，素质较高的人才；另一方面，达不到业界指标的人才却出

现了某种形式上的需求饱和。因此，培养当前金融市场所需要的高素质管理人才

是目前的一种强烈趋势，因为这种人才现在正处于供小于求的局面。

2、职业待遇和发展

成功的客户经理的收入是非常可观的。客户经理收入的高低，并不依赖于职

位的高低，是否得到老板的赏识，而是完全取决于其所拥有的客户的价值。证券

客户经理的薪资一般由：“底薪+提成（股票佣金提成+基金佣金提成）+年底利

润分红”构成。而升迁也是随着业绩和资历、人脉的增长变得更加容易。

3、职业对比

1

经纪人，一般没有底薪，即使有也是象征性的，与券商签的合同属于代理合

同，没有社保，主要靠客户佣金的提成为收入，提成比例相对较高，适合有客户

资源的人从业

客户经理，一般有固定的底薪，但券商有考核，与券商钱的合同属于劳务合

同，有社保，佣金提成相对较低，适合没有经验的新人

三、工作描述

①负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；

②负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传递给现有的及潜在的客户；③

负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；④负责组织

并策划高级营销活动，开发高端市场。

四、岗位规范

教育培训：金融、证券等相关专业专科及以上学历，具有证券从业人员资格。

工作经验：熟悉证券、股票和基金相关的金融基础知识；具有一定的金融从

业经历或金融营销工作经验；具有广泛的客户资源；具有良好的沟通能力、客户

开发能力；具有很强的工作责任心、团队合作精神，并且能够承受一定的工作压

力。

“新时代证券客户经理”岗位调研分析报告

一、新时代证券客户经理情况简述

我实习所在的新时代证券有限责任公司是一家专业化、全国性的综合类证券

公司。公司由资产质量优良、资金实力雄厚的股东出资而成。注册地为北京市，

注册资本金为人民币146327.20xx06万元。公司下属2家分公司，45家证券营

业部,遍及北京、上海、天津、xx、内蒙古、河南、河北、山东、江苏、浙江、

湖南、湖北、福建、四川、广东等全国15个省、自治区和直辖市，形成辐射全

国、布局合理的客户服务和经营网络。我所在的岗位是证券客户经理，证券客户

经理作为证券公司和客户之间相互联系的纽带，负有维护双方利益的责任，既要

使证券公司获得满意的和不断增长的营业额，又要培养与客户的友善关系。证券

客户经理的职责是：负责拓展销售渠道，发展新客户，销售公司发行或代销的金

融理财产品；负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传给现有的及潜在的

客户；负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值。

2

由于我是应届毕业生，没有实际工作经历，所以根据公司要求参加了入职前

的基本培训，包括1业务培训、礼仪培训、交际能力培训以及团队协作培训。业

务的培训的