金融产品营销内容.pdfVIP

1、金融营销：金融营销是营销管理理论在金融服务业的全过程应用。

所谓市场营销，按照美国营销学会（AMA）的定义，是计划和执行关于

商品、服务和理念的创造、定价、促销和分销，以创造符合个人和组织

目标的交换的一种过程。因此，金融营销是指金融服务企业为达到组织

目的而创造交换的一系列过程，包括金融服务市场细分、选择目标市场、

价值定位、开发特定产品、确定价格和分销、品牌经营直至促销广的全

过程。

2、SWOT分析：这是一种用于检测公司运营情况与公司环境的工具。SW

OT的各个字母分别表示优势（Strengths）、劣势（Weaknesses）、机

会（Opportunities）与威胁（Threats）。SWOT分析实际上是对企业内

部和外部各方面内容进行综合和概括，其中优势和劣势是内在要素，机

会与威胁则是外在要素。采用这种分析方法能够帮助市场营销人员将精

力集中在关键问题上。

3、宏观营销环境：指对企业营销活动造成市场机会和环境威胁的主要

社会力量，代表企业不可控制的力量。宏观环境包括政治法律、经济、

文化、技术、自然和人口六大因素。

4、微观营销环境：是指与企业紧密相联的，直接影响企业营销能力的

各种参与者。微观环境包括企业内部因素和企业外部的供应商、营销中

介、顾客、竞争者和公众等因素

5、公众：是指所有实际上或潜在地关注、影响着企业达到其经营目标

的能力的任何团体或个人。公众主要有以下几类：政府公众、融资公众、

媒体公众、市民行动公众、地方利益公众、一般公众和企业内部公众。

6、家庭生命周期：随着消费者年龄的增长，其在家庭发展的过程中会

呈现出消费和购买行为的阶段化变化，称为家庭生命周期。一般来说，

家庭的生命周期可划分为八个主要阶段：单身阶段、备婚阶段、新婚阶

段、育婴阶段、育儿阶段、未分阶段、空巢阶段、鳏寡阶段等。对家庭

生命周期的研究，主要涉及对一个地区或市场的家庭结构与性质的分析，

其对于市场总体性质的研究具有十分重要的意义。

7、金融服务市场调研：是指系统地设计、收集、分析和提供关于金融

服务领域的相关信息流，掌握和理解金融企业的面临的特定营销状况，

为经营管理和市场决策提供依据的过程。

9、探索性调查：是为了使问题更明确而进行的小规模调查活动。这种

调查特别有助于把一个大而模糊的问题表达为小而准确的子问题，并识

别出需要进一步调研的信息。比如，某公司的市场份额去年下降了，公

司无法一一查知原因，就可用探索性调查来发掘问题：是经济衰退的影

响?是广告支出的减少?是销售代理效率低?还是消费者的习惯改变了等

等。总之，探索性调查具有灵活性的特点，适合于调查那些我们知之甚

少的问题。

10、描述性调查：寻求对“谁”、“什么事情”、“什么时候”、“什

么地点”这样一些问题的回答。它可以描述不同消费者群体在需要、态

度、行为等方面的差异。描述的结果，尽管不能对“为什么”给出回答，

但也可用作解决营销问题所需的全部信息。比如，某商店了解到该店6

7％的顾客主要是年龄在18～44岁之间的妇女，并经常带着家人、朋友

一起来购物。这种描述性调查提供了重要的决策信息，使商店特别重视

直接向妇女开展促销活动。

11、因果性调查：是调查一个因素的改变是否引起另一个因素改变的研

究活动，目的是识别变量之间的因果关系。如预期价格、包装及广告费

用等对销售额有影响。这项工作要求调研人员对所研究的课题有相当的

知识，能够判断一种情况出现了，另一种情况会接着发生，并能说明其

原因所在。

12、抽样调查：从调查对象总体中，按照科学的抽样方法抽取若干具有

代表性的样本进行调查，以其结果推断出总体的情况的一种非全面调查

方法。

13、金融服务市场细分：是金融企业采用一定的标准、运用一定的方法，

在金融服务整体市场中识别不同金融需求的客户，将需求大致相同的金

融客户予以归类，组成若干个金融次级市场的活动。

14、目标市场营销：是指在市场细分的基础之上，通过对细分市场的评

估归纳出不同的目标市场类型，然后进行选择，继而在被选中的目标市

场中进行市场定位

15、定位：是企业根据竞争者现有产品在市场上所处的位置，针对顾客

对该类产品某些特征或属性的重视程度，为本企业产品塑造与众不同的

形象，并将这种形象生动地传递给顾客，从而使该产品在市场上确定适

当的位置。P130

16、无差异性目标市场策略：企业把整体市场看作一个大的目标市场，

不进行细分，用一种产品、统一的市场营销组合对待整体市场。其最大

的优点是成本的经济性；最大的缺点是顾客的满