不良资产尽职调查报告范文(详细版).docx

不良资产尽职调查报告范文(详细版)

第一部分

单户法律意见书

一、调查时间：

二、参与调查人员：

三、调查走访过的机构或部门：

四、单户债权概况：

（一）某某某公司1、主债权情况借款合同双方当事人贷款人

借款人

合同签订时间

借款金额（万元）

借款期限

借款利率（包括逾期利率）

放款日期

债权余额（万元）

本金利息合计主债权是否合法有效

备注

2、主债权担保情况

（1）保证担保保证合同双方当事人债权人

保证人

合同签订时间

保证金额（万元）

保证期间

保证方式

保证合同效力

保证范围

备注

（2）抵押担保抵押合同双方当事人债权人

抵押人

合同签订时间

抵押金额（万元）

抵押期间

办理抵押登记时间

他项权证号

抵押物数量/面积

评估值

抵押范围

登记部门

备注

（3）抵押物基本情况抵押物名称

产权证号

坐落

抵押登记情况

查封情况

实地走访情况

市场价值的初步评估情况

其他情况

阐述抵押物现状（是否租赁、抵押顺位等情况），使用情况，周边配套情况，目前市场价格，评估价等；并附抵押物照片。

3、债务主体情况（1）债务人（担保人）基本信息公司名称

公司住所

注册号

法定代表人

注册资本

实收资本

公司类型

成立日期

营业期限

登记机关

经营范围

（2）公司设立及历史沿革公司设立重点关注以下几个方面：

①公司设立时全体股东的出资是否及时到位，出资方式是否合法，是否存在出资不实、虚假出资、抽逃出资的情况；②货币出资是否验资；③非货币财产出资是否经过评估作价爱，是否过户并实际占有使用；④企业中国资部分是否经过专门的评估机构评估并出具了评估报告？⑤外资企业及国有企业的设立应取得相关政府部门的审批，并审阅相关的批准文件。

⑥其他与公司设立相关的情况。

历史沿革：

公司成立以来的变更情况，如地址、名称、股东、经营范围；公司成立以来股权结构的变化及增资扩股情况；公司成立以来主要发展阶段，及每一阶段变化发展的原因等。

（3）公司目前经营情况（针对存续、尚在经营企业）

如主营业务产品情况，生产经营情况等（4）股东情况及对外投资情况说明：了解公司股权结构，控股股东或实际控制人情况，调查公司股东、董事及主要管理者是否有违规情况、公司有无重大违法经营情况、上级部门对公司有重大影响的事宜等；通过公司对外投资情况，多方位了解公司资产状况。

（5）名下固定资产情况资产简况土地权益坐落

土地性质

面积

取得方式

购买/租赁价格

使用权利

权利性质

权限年限

抵押情况

房产权益坐落

建筑面积

占地面积

权属情况

取得方式

房屋所有权证号

对应土地权属

租赁情况

抵押情况

生产设备设备名称

品种

类别

数量

用途

使用及折旧情况

车辆车辆名称

类别

型号

数量

已使用年限

当前车况

（6）公司无形资产情况知识产权：商标、专利、版权、著作权等情况。

（7）涉诉信息/执行情况（近三年重大诉讼/仲裁、执行情况）

案号某某某原告

被告

审理法院/仲裁裁决机构

案由

诉讼/仲裁情况

判决/裁定内容

执行情况

备注

（8）企业改制情况了解企业改制流程的合法性、完整性、真实性，是否存在企业借助改制恶意逃废金融债务的情形等（9）债务主体偿债能力分析（近期和长期）。

结合债务主体经营状况、资产情况、所涉诉讼/仲裁情况等对该企业进行偿债能力分析。

4、代理、起诉、判决、执行情况（涉及起诉时填）

（1）代理与起诉代理人名称

代理合同签订时间

起诉时间

受理法院名称

（2）判决与执行判决/裁定法院

判决/裁定书号

判决/裁定生效时间

判决/裁定内容

执行情况

备注

5、诉讼时效存续情况（包括普通诉讼时效和最长诉讼时效）

阐述主债权催收情况，诉讼时效是否继续有效，诉讼时效到期时间等6、处置结论及建议（1）债务主体资格、主债权及担保权利合法性分析及诉讼时效存续情况；（2）诉讼、判决、执行情况；（3）是否有追偿价值（债务人偿债能力、保证人保证形式、担保物权实现是否顺利）及价值的大小；（4）对追偿提出的建设性意见（初步意见）。

第二部分尽职调查报告一、资产包总体情况介绍:（一）已诉类债权情况

债权总额（万元）

本金余额（万元）

利息余额（万元）

有抵押物项目数

有抵押物所涉债权总额（万元）

抵押登记情况及抵押效力

备注

：

附资产处置情况说明：如法院裁定以物抵债的资产情况；法院查封的财产情况，包括查封有异议、查封执行异议情况，其他债权人查封情况，轮候查封情况；财产已经拍卖处置或破产清算后资金待分配的债权情况等。

（三）未诉类债权情况债权总额（万元）

本金余额（万元）

利息余额（万元）

有抵押物项目数

有抵押物所涉债权总额（万元）

抵押登记情况及抵押效力

备注

未诉类资产时效问题介绍，有抵押物或抵债物情况介绍等。

附：

（四）资产包估值1、资产包内重点回款项目介绍对重点回款项目进行逐一介绍，并对回款金额