基金从业《基金法律法规》复习题集(第2411篇).pdfVIP

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前

练习

一、单选题

1.基金行业自律组织的法定监管机构为()。

A、社会力量

B、基金机构

C、中国证监会

D、以上都不是

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【知识点】：第4章第1节基金监管的概念和特征

【答案】：C

【解析】：

知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；

广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督

部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管，一

般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监

督和管理。

本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管专指行政监管；相应地，基金行业自律组织、

基金机构内部监督部门和社会力量所实施的监督或管理，分别采用“基金行业自律”“基金机

构内控”“社会力量监督”来表述。

基金

2.下列关于基金监管体系的说法，错误的是()。

A、基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系

B、基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果

C、狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施

D、基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围

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【知识点】：第4章第1节基金监管体系

【答案】：C

【解析】：

狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续

的处置措施。

3.()是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

A、电子信箱

B、互联网

C、“一对一”专人服务

D、电话服务中心

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【知识点】：第23章第2节基金客户服务提供方式

【答案】：C

【解析】：

专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销

售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售

中以及售后全过程。

知识点：基金客户服务提供方式

4.基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法

规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，但是可以()。

A、承诺收益

B、使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述

C、夸大或片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩

D、制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料

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【知识点】：第22章第2节货币市场基金宣传推介的规定

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解货币市场基金宣传的要求；

基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法

规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，充分揭示投资风险，不得承诺收益，不

得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣传货币市场基金

的投资收益或者过往业绩。除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制

作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料；登载货币市场基金宣传推介材料的，不得

片面引用或者修改其内容。

5.基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度，下列()

不属于这些机制和制度。

A、风险控制制度

B、内部稽核监控制度

C、基金公司投资决策委员会制度

D、信息技术系统管理制度

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【知识点】：第25章第1节内部控制的基本概念及其含义

【答案】：C

【解析】：

基金管理人需要建立有效的内部控制机制来保障双方的利益，构建良好的内部治理结构，

制定完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。基金管理人的内部控制要求部门设置体现权

责明确、相互制约的原则，包括：①严格授权控制；②建立完善的岗位责任制度和科学、严

格的岗位分离制度；③严格控制基金