2016年基金法律法规职业道德与职业规范押题.docx

2016年基金法律法规职业道德与职业规范押题

1、（）是业务人员上岗操作的指南。

A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲

答案：B

解析：业务操作手册是基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。

考点：内部控制的定义及四个层次

2、下列不属于价值型股票的是（）。

A.蓝筹股B.同期型股票C.收益型股票D.逆势型股票

答案：B

解析：价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御性股票、逆势型股票等。

考点：股票基金的分类

3、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明才老婆予以保存。上诉内容属于合规风险中（）的主要管理措施。

A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险

答案：D

解析反洗钱合规性风险管理措施只要包括：

建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。

制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对相关客户的身份证明材料予以保存。

从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。

严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。

建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

考点：反洗钱合规性风险的含义以及主要管理措施

4、证券投资基金的主要投资方向是（）。

A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券

答案：D

解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

考点：证券基金与其他金融工具的差别。

5、基金市场的两大基本要素包括基金市场的主体和（）。

A.工具B.中介C.行为D.目标

答案：C

解析：投资人及相关当事人是基金市场的主体，证券投资基金活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。

考点：基金监管目标及其要素关系

6、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。

A.董事会B.监事会C.中国证监会及相关派出机构D.股东大会

答案：C

解析：经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国见证会及相关派出机构报告。

考点：管理层的人员结构及合规责任

7、公开募集基金的基金管理人员因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额只有人的合法权益造成损失，应该承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。

A.备用金B.账户存款C.风险准备金D.法定准备金

答案：C

解析：公开募集基金的基金管理人，因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应该承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

考点：对基金管理人内部治理的监管

8、（）是计算机投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础

A.基金资产净值B.基金份额净值C.基金资产D.基金申购、赎回价格

答案：B

解析：基金份额净值是计算投资着申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

考点：基金资产评估的概念。

9、封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（）人民币。

A.0.001B.0.02C.0.0001D.0.002

答案：A

解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。基金单笔最大数量应低于100万份。

考点：封闭式基金的上市与交易

10、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制

答案：C

解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。

11、我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文件。

A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行

答案：A

解析：我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证券会提交相关文件。

12、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A.基金持有人结构B.基金托管人报告C.募集情况与上市交易安排D.基金合同摘要

答案：B