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XX有限责任公司
对外融资管理办法
第一条目的
为规集团及下属子公司对外融资行为,提高融资效率,
降低融资成本,减少融资风险,根据相关法律法规及集团实
际情况特制定本办法。
第二条融资定义
2.1本办法所称对外融资是指集团及下属子公司向外部
金融机构或非金融机构进行融资的行为,具体包括流动资金
贷款、固定资产贷款、项目融资贷款、金融租赁、票据融资、
股权融资、保函融资、外部资金拆借等融资行为。
2.2本办法所称融资担保是指集团及下属子公司对外融
资时向融资机构提供的担保行为,包括保证、抵押、质押、
留置和定金等。
第三条融资原则
3.1集团及下属子公司对外融资应遵守相关法律法规,
禁违规操作;
3.2对外融资要坚持“谁融资、谁使用、谁归还”的原
则,不得代为融资或交叉融资;
3.3融资行为应本着科学规划、节约成本、防风险的原
则,选择合适的金额、期限、利率及担保式有计划、有目的
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进行融资,防止因不当融资给集团带来风险和损失。
第四条组织和职责
4.1集团董事会或授权机构(个人)是对外融资决策人,
负责融资案的最终审批决断;
4.2集团资产融资部是对外融资的归口管理部门,在集
团财务总监指导下统筹规划整个集团对外融资工作;负责制
定年度融资计划、审查子公司融资案、培养集团及子公司融
资能力、指导子公司具体操作、拓展融资渠道、维护融资关
系。
4.3各下属子公司财务部门负责融资计划报送并具体落
实对外融资工作。
第五条融资计划管理
5.1各子公司应根据自身资金需求按年制定具体融资计
划,并报集团资产融资部。
5.2集团资产融资部根据子公司报送的融资计划制定年
度融资规划,并报财务总监审核,审核后报董事会审议通过,
确定全年的融资规模。
5.3在董事会确定的融资规模,集团资产融资部应协助
各子公司根据实际情况,充分运用各资源,制定切实有效的
融资案,并填制《XX集团融资案申请表》(附件1)报集团
财务总监审核,并经有权审批人审批后开始具体实施。
5.4各子公司应根据年度融资计划,按月填制《XX集团
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融资进度表》(附件2)于每月3个工作日将上月融资情况报
集团资产融资部,集团资产融资部应密切关注融资计划落实
情况,督导各子公司按计划落实融资任务。
第六条融资计划实施
6.1融资前期所涉中介服务应在集团中介库中按程序选
择产生。
6.2融资计划审批通过后,由融资单位签订相关合同,
相关合同应报集团资产融资部及集团法务部审查,审查通过
后可签署,禁签署任未经审查的法律文书。
6.3融资合同所载事项需完整、有效,应明确甲乙双责
任、义务,明确融资金额、期限、利率、担保式、还款式、
违约责任等必要事项。
6.4融资放款前应填制《XX集团融资放款申请表》(附
件3)报集团资产融资部审查,集团财务总监批准后向融资
机构申请放款。
第七条融资担保管理
7.1集团原则上不对子公司对外融资提供担保,确需担
保的应由集团董事会批准。
7.2各子公司应充分调动各资源实现融资,鼓励优先使
用外部资源实现融资。
7.3各子公司间提供融资担保的应在《XX集团融资案申
请表》(附件1)载明并上报,经有权审批人审
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