合规管理基本制度.pdf

.

合规管理基本制度

1目的

本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）合规管理的组织结构、职责权限、

原则及政策要求，旨在通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和

管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

2适用范围

本文件适用于所有部门、机构及岗位员工。

3定义、缩写与分类

3.1定义

1）合规：是指使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

2）合规风险：是指本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处

罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

3）合规管理：是指本行通过制定相关的合规政策或管理办法，按照外部法规的要

求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规

行为进行早期预警，防范、化解、控制合规风险的一整套管理活动和机制。

4）合规部门：是指本行内部设立的专门负责合规风险管理职能的部门或岗位。

5）合规督导员：是指负责本部门、业务条线和分支机构合规与风险管理工作，促

进依法合规运行和依规操作，协调本部门、业务条线和分支机构与合规与风险管理部门

之间相互联系与合作，为本单位日常经营管理活动提供合规支持的人员。

3.2缩写

无

3.3分类

无

.

.

4组织结构与职责权限

4.1组织结构图

董事会监事会

风险管理与关联

交易委员会

审计委员会

经营管理层风险管理委员会

合规与风险

分支机构其他部门管理部门内部审计部门

合规督导员合规督导员合规管理岗合规审核岗法律事务岗风险管理岗创建管理岗

4.2职责与权限

4.2.1董事会

董事会对本行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责：

1）审议批准本行的合规政策，并监督合规政策的实施；

2）审议批准经营管理层提交的合规风险管理报告，并对本行管理合规风险的有效

性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；

3）授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会

对商业银行合规风险管理进行日常监督；

4）商业银行章程规定的其他合规管理职责。

4.2.2监事会

监事会对本行合规管理工作负有监督责任，负责监督董事会和经营管理层合规职责

的履行。

4.2.3经营管理层

.

.

经营管理层要有效管理合规风险，履行以下合规管理职责：

1）负责制定和适时修订本行的合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工。

2）贯彻执行本行的合规政策，确保发现违规问题时及时采取适当的纠正措施，并

追究违规责任人的相应责任。

3）按规定程序提名和任命合规风险管理部门负责人，并确保合规负责人的独立性；

4）明确合规风险管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管

理人员，并确保合规与风险管理部门的独立性。

5）识别本行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规与风

险管理部门与内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调；

6）每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成

员判断经营管理层管理合规风险的有效性；

7）及时向董事会或其下设委员会、监事会和上级合规管理部门报告重大违规事件；

8）合规政策规定的其他职责。

4.2.4合规与风险