2024年基金从业资格考试题目.pdf

《基金法律法规》真题试卷（二）

1.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。

A.定期提供产品净值信息

B.提示客户及时查对交易确认

C.简介基金管理人投资运作情况，让客户充足了解基金投资的特点

D.推介符适宜用性标准的基金

正确答案：D

解析：集中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务，重要包括四个方面的内容：①

协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试成果；②推介符适宜用性标准的基金；③简

介基金产品；④协助客户办理开户账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

2.某基金管理企业员工在向企业提出离职申请后，即不再来企业上班了，对该行为表述错误

的是（）。

A.已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应仔细履行各项义务，不得私自离岗

B.该员工应当按照聘任协议约定的期限提前向企业提出申请

C.该员工的做法并未不当，不牵涉到违背职业道德

D.该员工违背了忠诚尽责的职业道德要求

正确答案：C

解析：基金从业人员提出辞职时，应当按照聘任协议约定的期限提前向企业提出申请，并积

极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应仔细履行各

项义务，不得私自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘任协议的要求，仔细履行保

密、竞业严禁等义务。该员工违背了勤勉尽责的职业道德要求，其应当按照聘任协议约定的

期限提前向企业提出申请。

3.基金年度报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的百分比。

A.3

B.20

C.5

D.10

正确答案：D

解析：基金年度报告要披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的百分比。

4.基金协议所包括的重要信息不包括（）。

A.基金的投资基本要素

B.基金的投资方向

C.基金的运作方式

D.基金的持有人结构

正确答案：D

解析：基金协议包括如下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额出售安排方面的信

息，包括基金运作方式，运作费用，基金出售、交易、申购、赎回的有关安排，基金投资基

本要素，基金估值和净值公告等事项；②基金协议尤其约定的事项，包括基金各当事人的权

利和义务、基金持有人大会、基金协议终止等方面的信息。

5.避险方略基金的投资目标是（）。

A.取得尽也许高的回报

B.使投资风险尽也许低

C.取得市场平均收益

D.在锁定风险的同时力求有机会取得潜在的高回报

正确答案：D

解析：避险方略基金是指通过一定的保本投资方略进行运作，同时引入保本保障机制，以确

保基金份额持有人在保本周期到期时，能够取得投资本金确保的基金。避险方略基金的投资

目标是在锁定风险的同时力求有机会取得潜在的高回报。

6.基金管理人应当自收到准予注册文献之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.12

C.6

D.36

正确答案：C

解析：基金管理人应当自收到准予注册文献之日起6个月内进行基金募集。

7.自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于（）万元，或者最近3年个人年均收入不低

于（）万元。

A.100；10

B.200；20

C.500；50

D.300；30

正确答案：C

解析：自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入

不低于50万元。

8.QDII基金为应付赎回、交易清算等暂时用途，借入现金的百分比不得超出基金、集共计划

资产净值的（）。

A.1％

B.2％

C.5％

D.10％

正确答案：D

解析：除中国证监会另有要求外，QDII基金不得有下列行为：①购置不动产；②购置房地产

抵押按揭；③购置宝贵金属或代表宝贵金属的凭证；④购置实物商品；⑤除应付赎回、交易

清算等暂时用途以外，借入现金，该暂时用途借入现金的百分比不得超出基金、集共计划资

产净值的10％；⑥利用融资购置证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参加未持有基础资产

的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会严禁的其他行为。

9.（）标准是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进

行评定和报告。

A.公正性

B.客观性

C.独立性

D.专业性

正确答案：A

解析：公正性标准是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为

风险进行评定和报告。

10.下列有关基金认购与基金申购区分的表述，正确的是（）。

A.认购一般是按未知价申请，申购一