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中国商业银行贵金属业务发展研究
摘要
经过十多年来的改革，中国的贵金属市场正处于向多元化市场体系发展过渡的关键阶段，初步形成了上海黄金交易所场内现货业务、上海期货交易所场内期货业务和商业银行贵金属业务“三足鼎立”的市场格局。特别是商业银行凭借自身强大的资源与渠道优势，已经成为市场发展的主导力量。在国际化竞争日趋激烈的条件下，有必要客观比较境内外贵金属市场及商业银行贵金属业务的特点，深刻认识当前国内、国际贵金属市场存在的挑战和发展机遇，确立中国的商业银行未来在贵金属领域金融服务产品的发展方向和策略。本文以国际黄金市场体系为切入点，重点聚焦汇丰银行、J.P.摩根、南非标准银行（伦敦）等数家最具代表性的国际贵金属银行，在对其组织架构和经营模式及中国贵金属市场特点进行分析的基础上提出，中国的商业银行未来开展贵金属业务必须从商品实物现货运作入手，具备跨境、跨市场、跨时区的连续交易能力，并加速与产业链的深度融合，提升全方位的金融服务能力和风险管理水平，以此适应未来业务发展和配合国家战略，增强中国金融机构在全球贵金属市场的话语权和定价权。
关键字：商业银行;贵金属业务;发展战略
Abstract
Aftermorethantenyearsofcontinuousmarket-orientedreforms,China’spreciousmetalsmarketisnowinaverycriticalstagemovingtowardsamorediversifiedsystem,mainlyconsistingoftheShanghaiGoldExchange,theShanghaiFuturesExchange,andcommercialbanksengagedinpreciousmetalsbusiness.Exploitingtheirsuperiorresourcesandnetwork,commercialbankshavebecomethedominantpowerdrivingthemarket.Withincreasingglobalcompetition,itisnecessarytocomparethedomesticpreciousmetalsmarketaswellasbanks’preciousmetalsbusinesswithoverseascounterparties,soastogetadeepunderstandingofthechallengesandopportunitiesinthemarkets,andtoestablishcleardirectionandstrategiesforfuturedevelopmentofpreciousmetalsproductsandservicesbycommercialbanks.Thispaperstudiestheinternationalgoldmarket,andfocusesonseveralbiggestnamesintheindustry,suchasJ.P.Morgan,HSBCandStandardBank(PLC).Basedondetailedanalysesontheirstructureandbusinessmodels,andinconsiderationofthecharacteristicsofChina’spreciousmetalsmarket,itisconcludedthatcommercialbanksconductingpreciousmetalsbusinessmuststartswithphysicaloperationsandbuildsstrongcross-borderandtrans-markettradingcapabilities.Meanwhilebanksalsoneedtoexpediteintegrationwiththeindustryandliftthequalityoftheirfinancialproductsandservicesaswellascomprehensiveriskmanagement,sothattheycanbetterser
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