房地产供应链融资在房地产企业的模式及运用20170328.pptx

供应链融资在房地产企业的模式及运用2017.04

Part1part2Part3Part4目录供应链融资简介供应链融资模式供应链融资优势发文实操指引

Part1供应链融资简介

Part1供应链融资概念概念注：在不改变原有的业务流程及审批流程的基础上，引入供应链融资，优化项目现金流。项目公司施工方/供应商银行、保理等供应材料、提供劳务支付结算款供应链融资供应链融资：是在真实贸易背景下，通过第三方机构提供融资方案，使得上游企业能如期收到账款同时下游企业能延缓资金支付的融资方式。可供选择的供应链融资方式：银票、商票、银行保理、再保理、P2P保理、供应链ABS、国内信用证以及流动资金贷款等。期限为3-12个月。

Part2供应链融资模式

Part2供应链融资模式（银承、商承）概念银行承兑汇票：由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。商业承兑汇票：由出票人签发的，由银行以外的付款人承兑，委托付款人在指定日期无条件支付确认金额给收款人或持票人的票据。承兑人区别承兑人为银行的称为银行承兑汇票（银承）承兑人为银行以外的公司的称为商业承兑汇票（商承）贴现是指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为取得资金贴付一定利息将票据权利转让给金融机构的票据行为银承、商承概念

Part2供应链融资模式（银承、商承）③贴现②开票申请银承授信④到期付(还)款银行供应商项目公司银承、商承交易模式

Part2供应链融资模式（银承、商承）流程申请由项目公司（或供应商）向银行申请授信开票银承：由施工方（非房地产企业）向银行提交开票申请，银行审查通过后，同意企业开具银行承兑汇票，由施工方（存入保证金）向供应商开具银行承兑汇票商承：项目公司直接向供应商开具商业承兑汇票贴现供应商持施工方/项目公司开具的银承（或商承）到银行进行贴现到期票据到期，由施工方/项目公司向银行支付票据金额

Part2供应链融资模式（银承、商承）可由买卖双方协议利息支付方贴现的工程款/材料款发票原则上不早于贴现日6个月以上如票据业务需存入保证金，实际成本为：综合成本=（贴现利率-保证金存款利率*保证金比例）/（1-保证金比例）单笔业务期限半年以内（电子票可一年），授信期限内可循环使用银承、商承注意事项

Part3供应链融资模式（银行保理）交易模式Part2供应链融资模式（银行保理）施工方银行出款项目公司碧桂园1.提交申请资料2.内部授信审批3.签订《三方合作协议》4.签订承诺函5.排期放款

Part2供应链融资模式（银行保理）具体流程融资申请融资审批授信通过协议签署开立账户放款还款供应商向银行提出融资申请，由碧桂园推荐银行收集资料，对供应商进行审批占用碧桂园银行保理额度（间接额度）签署《保理业务三方合作协议》、《付款承诺函》（我司出具），面签供应商在保理银行开立一般户并放款到期归还保理融资款

Part2供应链融资模式（再保理）再保理模式流程图碧桂园供应商碧桂园总部融资渠道保理公司碧桂园区域(项目公司)④转让应收账款银行①发送付款确认书⑥支付融资款（监管账户）⑨到期归还账款⑦支付保理款走内部请款流程双方签定商务合同，并已完成合同义务⑤市场融资，表内融资抄送付款确认书⑧到期支付账款行为资金的划转辅助操作②通知办理保理业务③转让应收账款

Part2供应链融资模式（再保理）流程付款确认书应收账款转让/贴现应收账款再保理银行审核放款还款总部出具《付款确认书或承诺书》保理公司供应商应收帐款债权转让至保理公司保理公司向银行申请供应商应收帐款再保理保理公司提交资料＋碧桂园《付款确认书或承诺书》等银行受托支付至供应商到期归还保理融资款

Part2供应链融资模式（P2P保理）流程图碧桂园供应商碧桂园总部市场投资人保理公司债务人(项目公司)④质押应收账款P2P平台①发送付款确认书⑩理财到期还款⑥支付融资款⑨到期归还账款⑦支付保理款走内部请款流程双方签定商务合同，并已完成合同义务⑤发行理财，募集资金抄送付款确认书⑧到期支付账款行为资金的划转辅助操作②通知办理保理业务③转让应收账款

Part2供应链融资模式（P2P保理）具体流程付款确认书应收账款转让应收账款P2P转让P2P平台资金募集放款还款P2P平台审核总部出具《付款确认书》至P2P平台或保理公司供应商应收帐款债权转让至保理公司保理公司向p2p融资平台申请债权转让质押保理公司提交资料＋碧桂园《付款确认书》等p2p平台分拆发理财产品，募集资金募集资金通过保理账户支付至供应商账户到期