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银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》能力测

试卷

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、下列关于银行业从业人员保护客户隐私的说法，不正确的是（）。

A、向其他同事打听客户的个人隐私和交易信息是违反信息保密规定的

B、不得违反法律法规和所在机构客户隐私保护的规定．透露任何客户资

料和交易信息

C、为了使客户得到全面的金融服务．可以将客户信息直接提供给保险公

司

【参考答案】：C

【解析】：银行业从业人员不得将客户信息用于未经客户许可的其他目

的。

2、（）是商业银行生息资产中最重要的组成部分。

A、贷款

B、资金业务

C、存放央行款项

【参考答案】：A

【解析】：贷款是商业银行生息资产中最重要的组成部分，因而贷款结

构通常是分析银行资产结构性时最重要的一个指标。

3、下列人员中可能构成职务侵占罪的是（）。

A、国家机关工作人员

B、某国有公司委派到某非国有公司的工作人员

C、非国有公司委派到国有公司的工作人员

【参考答案】：C

【解析】：职务侵占罪的犯罪主体为特殊主体，即非国有的公司、企业

或者其他单位的非国家工作人员才能构成，在这些单位工作的国家工作人员

不能成为本罪的主体。受国家机关、国有公司、企业、事业单位委派从事公

务的人员属于国家工作人员，不能构成职务侵占罪，非国有企业委派到国有

企业的人员属于非国家工作人员，可能构成职务侵占罪。

4、下列金融工具中，主要用于保值、投机的工具的是（）。

A、股票

B、商业承兑汇票

C、期权、期货

【参考答案】：C

【解析】：按金融工具的职能划分，金融工具可分为三类：第一类是用

于投资和筹资的工具，如股票、债券等；第二类是用于支付、便于商品流通

的金融工具，主要指各种票据；第三类是用于保值、投机等目的的工具，如

期权、期货等衍生金融工具。

5、下列各项罪名中，哪一项不属于金融犯罪?（）

A、信用证诈骗罪

B、非法经营罪

C、非法吸收公众存款罪

【参考答案】：B

【解析】：金融犯罪，是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金

融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的

行为。C项，“非法经营罪”属于扰乱市场秩序罪，如果经营的是金融相关事

项，可能涉嫌金融犯罪。

6、抑制需求拉动通货膨胀，应该采取的措施是（）。

A、控制货币供应量

B、解除托拉斯组织

C、减税

【参考答案】：A

【解析】：由于需求拉动通货膨胀的起因是过度需求，因此，只要抑制

总需求，就可以达到抑制通货膨胀的目的。在政策上，政府可以通过实行紧

缩性的财政政策和紧缩性的货币政策来实现。

7、我国的资本市场主要包括（）。

A、债券市场和股票市场

B、股票市场和债券回购市场

C、股票市场、外汇市场、票据市场

【参考答案】：A

【出处】2015年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：本题考查我国资本市场的基本内容。资本市场是指长期金融

工具为媒体进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市

场和股票市场。

8、下列不属于合规风险所造成的直接后果是（）。

A、重大财务损失

B、监管处罚

C、盈利能力减弱

【参考答案】：C

【解析】：合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭

受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

9、以下各项中银行基本不再开立的是（）。

A、可撤销信用证

B、跟单信用证

C、不可转让信用证

【参考答案】：A

【解析】：为保证受益人的利益，现在银行基本不再开立可撤销信用证。

10、根据《商业银行法》的规定，银行的附属资本规模不得（）核心资

本的（）。

A、低于；50%

B、高于；50%

C、高于；100%

【参考答案】：C

【出处】2014年上半年《法律法规与综合能力》