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篇一：案件调查终结报告(范例)

案件调查终结报告

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关于中国人寿保险股份有限公司淮海分公司

采用商业贿赂手段推销保险的调查终结报告

市局：

2012年5月，我们在市场检查中发现，中国人寿保险公司淮海分公司（现已更名为中国人寿

保险股份有限公司淮海分公司）在推销保险的经营活动中，有假借代理手续费的名义向投保单

位支付财物的现象，涉嫌给予他人商业贿赂的不正当竞争行为。为查清事实，保护我市保险业

公平竞争，制止不正当竞争行为，我中队于2012年5月20日呈请大队领导批准正式立案，

并指定王朝、马汉为本案承办人。我们依据《中华人民共和国反不正当竞争法》第三章对不正

当竞争行为监督检查的有关规定，询问、调查了经营者、厉害关系人、证明人，提取了证明材

料、资料；查询、复制了与不正当竞争行为有关的协议、帐册、单据、文件等其他材料。至

2012年11月5日本案已全部调查终结，现将案件事实、处罚理由、法律依据和处罚意见等

情况报如下：

一、当事人基本情况

中国人寿保险股份有限公司淮海分公司（以下简称淮海分公司），经营场所：海马区沙鱼路

88号；负责人：马大哈；经营范围：人寿保险，健康保险，意外伤害保险等各类人身保险，

人身保险的再保险，各类人身保险的咨询、代理，国家保险监督管理部门批准的其他业务。

二、当事人的主要违法事实

经查，2011年6月，淮海分公司与第五建股份有限公司经协商，达成口头协议：该公司在淮

海分公司购买保险，淮海分公司按照实收保费的8%为其支付“手续费”。2011年7月，该公

司在淮海分公司投保国寿团体人身险，保险费：410000元。淮海分公司于2011年11月23

日以转帐形式支付给其“手续费”32800元。2011年9月，淮海分公司与中国五建集团有限

公司经协商，达成口头协议：该公司在淮海分公司购买保险，淮海分公司按照实收保费的5%

为其支付“手续费”。2011年10月，该公司在淮海分公司投保国寿团体人身险，保险费：

100000元。淮海分公司于2011年11月22日以转帐形式支付给其“手续费”5000元。

2010年9月，淮海分公司与淮海轴承集团有限公司经协商，达成口头协议：该公司在淮海分

公司购买保险，淮海分公司按照实收保费的5%为其支付“手续费”。2011年10月，该公司在

淮海分公司投保国寿团体人身险，保险费：130000元。淮海分公司于2011年9月21日以

转帐形式支付给其“手续费”6500元。2012年元月，淮海分公司与中国建设银行淮海分行经

协商，达成口头协议：该公司在淮海分公司购买保险，淮海分公司按照实收保费的10%为其支

付“手续费”。2012年2月，该公司在淮海分公司分别投保国寿团体人身险和团体住院医疗险，

共计保险费：211689元。淮海分公司于2012年6月28日以转帐形式支付给其“手续

费”20004.61元。2012年8月，淮海分公司与淮海大学经协商，达成口头协议：该公司为

淮海分公司代办国寿学生幼儿平安险，淮海分公司按照实收保费的8%为其支付“手续费”。

2012年9月，该学校为淮海分公司代办该险种保险费：124740元。淮海分公司于2012年

6月10日以转帐形式支付给其“手续费”10000元。2011年11月，淮海分公司与淮海市实

验小学经协商，达成口头协议：该公司为淮海分公司代办国寿学生幼儿平安险，淮海分公司按

照实收保费的8%为其支付“手续费”。2011年11月7日，该学校为淮海分公司代办该险种

保险费：36800元。淮海分公司于2011年11月16日以现金形式支付给其“手续费”2944

元。2012年元月，淮海分公司与河阴县城关镇教育组经协商，达成口头协议：该公司为淮海

分公司代办国寿学生幼儿平安险，淮海分公司按照实收保费的5%向其支付“手续费”。2012

年2月，该单位为淮海分公司代办该险种保险费：80210元。淮海分公司于2012年3月11

日以现金形式支付给其“手续费”4010.50元。

经调查核实，淮海大学、淮海市实验小学、河阴县城关镇教育组等单位均无中国保险监督委员

会颁发的“保险兼业代理许可证”，无合法保险兼业代理资格，不得从事保险代理业务；第五

建拉机股份有限公司、中国五建集团有限公司、淮海轴承集团有限公司、中国建设银行淮海分

行