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理财练习试题附答案

1.下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是（）。

A、假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则相

违背

B、理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则

C、理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户

利益

D、正直守信原则不容忍任何欺骗行

【正确答案】：A

解析：理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏

实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因

个人的利益而损害客户利益。假如理财师并非因主观原因或故意造成错误，那么

此情形与正直守信原则并不违背。但是，正直守信原则不容忍任何欺骗行为，理

财师不仅要遵循职业道德准则，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。

2.依法依规对全国银行业和保险业实行统一监督管理的是()。

A、银保监会

B、银行业协会

C、证监会

D、中国人民银行

【正确答案】：A

解析：中国银行保险监督管理委员会依法依规对全国银行业和保险业实行统一

监督管理。

3.根据市场中投资工具的不同，不属于货币市场的是（）。

A、同业拆借市场

B、票据贴现市场

C、房地产市场

D、可转让大额定期存单市场

【正确答案】：C

解析：根据市场中投资工具的不同，货币市场可分为同业拆借市场、票据贴现

市场、可转让大额定期存单市场和回购市场等子市场。

4.()是指银行等金融机构之间相互借贷资金余额，以调剂资金余缺。

A、同业拆借

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B、商业票据

C、承兑汇票

D、回购

【正确答案】：A

解析：同业拆借是指银行等金融机构之间相互借贷资金余额，以调剂资金余缺。

5.张勇失妇明年将退休，三个子女均巳研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有

丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶

段是（）。

A、家庭形成期

B、家庭成长期

C、家庭成熟期

D、家庭衰老期

【正确答案】：C

解析：家庭成熟期的特征是从子女经济独立到夫妻双方退休，该阶段收入处于

巅峰阶段，支出相对较低，是储蓄增长的最佳时期。

6.金融市场中介可以分为交易中介和服务中介，下列不属于交易中介的是()。

A、上海证券交易所

B、上海黄金交易所

C、大连商品交易所

D、会计师事务所

【正确答案】：D

解析：会计师事务所属于服务中介。故本题选D。金融市场的中介大体分为两

类：交易中介和服务中介。(1)交易中介：交易中介通过市场买卖双方成交撮

合，并从中收取佣金，包括银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券交易

所和证券结算公司等。(2)服务中介：这类机构本身不是金融机构，但却是金融

市场上不可或缺的，如会计师事务所、