银行内控检查计划的内容.pdf

银行内控检查计划的内容

：内控检查银行计划内容银行网点内控工作计

划银行内控管理及措施银行年度内控计划

篇一：银行内控工作计划

银行内控工作计划

银行内控工作计划（一）

***x年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品

种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强

了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作

做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：

一、***业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密

码信封、库存***及成品***的帐实相符。

二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实，

根据个人金融部现实情况，规定==副主任牵头，==等几位同志为

个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形

势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在

每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少部署2

天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制

度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员

工正确的人生观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变

动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的

操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登

记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理

水平，保持各项业务的健康持续发展，采取三项措施，强化全行

的内控管理工作。

一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验，查找工作不

足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分

行加强内控精细规范管理的实施方案》，并在全行进行实施。方案

要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行

的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查

程序，完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施，力求做好内

控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室

结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。

二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行

部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的

各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营

绩效考评得分。考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分

为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及

检查发现问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。

三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检

查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有

一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控能

力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其

他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。

银行内控工作计划（二）

20**年是我??集团上市推进工作的一个关键年度。按照财政

部、证监会、审计署、银监会、保监会联合颁布的《企业内部控

制基本规范》及配套指引要求，结合公司现有实际情况，应逐步

建立、完善公司内部控制体系，规范企业内部控制行为，防范企

业风险。

第一部分：企业内部控制工作规划方案

一、内部控制的目标定位：一是合法合规，二是提升效率。

1、合法合规：国家法律要求，无论在书面上还是实质上，所

有适用的法律、法规均应得到遵守。

2、提升效率。业务部门花费大量的时间和精力去执行内部控

制，目的是希望提升效率。”复杂的问题简单化，简单的问题流程

化，流程的问题系统化”是在做流程控制时始终坚持的原则。

二、内部控制的工作开展

1、建立起一个健康的内部控制文化环境

（1）通过建立“简单，可依赖”是公司的核心价值观，

（2）保持简洁的公司文化和扁平的组织结构，没有繁文缛节

的条文约定，采用以结果为导向的高效决策方式。

（3）各业务部门之间互相依赖、互相支持。

2、逐步建立、完善风险评估与控制机制

内部控制中的风险评估过程必须判明企业完成既定目标存在

的外部风险与内部风险，分析各种风险的类型和程度。控制措施

一般包括：不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、

财产保护控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等。

3、建立起信息