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财富管理学习报告（精选3篇）

财富管理学习报告篇1

每个公司都设有财务部门，财务部又包内含财务和会计两

个岗位，财务的职责是决策和支持；而会计的职责则是确认、

计量和报告。公司的财务制度规范化会给公司带来人才、资金

和价值。每个公司都期望能开源、节流，开源是以增长为导向

的提高收入增长率和成本费用增长率；节流是以利润为导向的

适量控制成本。陆正华教授利用一天的时间对以上这些问题进

行了详尽的解说。作为一个公司财务部门的，首先要做好以下

几点团队建设工作：

1、对下属在必须时间内应有具体要求。比如，财务流

程、税务筹划、业务流程、财务处理规范化要求等等；

2、合作。这点十分重要，财务部门自身内部人员之间必

须要精密合作，否则，工作很难开展；

3、动态楼案的建立、职能扩展。比如税收档案、成本档

案、年度报告、管理层的讨论分析等等；

4、建立学习型的团队。因为只有不断地学习，而且是要

带领整个团队去学习，不断培养人才、发掘人才，团队以及公

司才会有进步。

我们从温州资金链断裂来看企业风险，令许多管理者头疼

的是：企业规模扩大，利润却少了，销售额上去了，成本失控

了，企业规模成长与利润的增加，往往不同步，更有甚者，企

业成功跨越创业的危险期之后，再向前迈出一步，竟是无底深

渊。曾受公众追抨和媒体大势渲染的“明星”企业：房地产

“黑马”天津顺驰，三九集团以及德隆企业集团用了18年苦

心经营的庞大企业群体，却只短短7个月就轰然倒下。而崩溃

于一夜之间，令公众目瞪口呆的原因又惊人的相似：资金链断

裂！所以一个公司业务的开展，我们强调以现金为“王”，而

“经营活动产生的现金流量净额”为正数则为“王”中之

“王”。

对企业，的挑战是商业模式的创新是动态的。如果一个企

业的商业模式持续了5年甚至更长时间不优化和创新，其竞争

地位和盈利潜力就会遭到很大的挑战。企业经营的五大奥秘

是：安全、顺畅、增值、速度、变现。公司财务规划有三大要

素：

1、财务体系的健康。合理的财务体系就应包括投资体

系、融资体系、财务管理体系等。财务体系的健康程度决定了

企业整体的财务状况、经营潜力和抗风险潜力；

2、现金流量。现金流量是企业的血液，现金流量包括现

金流入和现金流出，现金资产不足将导致经营循环中断；

3、利润。利润来自于收入减去成本，销售收入大小与市

场机会和竞争状况有关，而成本费用能够自我控制，企业就应

向内部发掘，降低成本。对利润的衡量：不能用短跑成绩来衡

量长跑项目。

作为公司财务部门的，首先务必有财务方面的基本功，所

谓的基本功就是合并财务报表；三年数据库的建立以及会用

1—3种方法进行财务分析。之后就是要能够在10分钟内看透

三张表，即《资产负债表》、《利润表》和《现金流量表》。

能看透这3张表就会对公司的结构、营利模式和发展前途以及

其他方方面面有一个大致的了解。那么，怎样去看这三张表呢

我们以《资产负债表》为例，《资产负债表》中的“总资产”

代表资产的总额，它体现了公司的经营规模，“流动负债”和

“长期负债”的总额证明企业的经营风险的大小，“所有者权

益”体现的是公司的净资产，它反映了股东在企业中的利益。

我们要懂得分析表中的数据，比如：“货币资金”的数据不要

太大，只要能够应付正常的经营活动即可；“应收账款”的大

小是体现将客户经营风险转移到自己身上的大小，如果存在不

给大客户赊销就有可能失去这个客户的话，企业就应重新思考

选取客户的问题；“短期借款”的管理跟企业经营每个阶段的

变动差异联系在一齐，它往往是为了解决流动资金的问题，其

的风险是到期无法偿还；“应付账款”中风险的是流动性；

“职工薪酬”跟企业的性质有关，实际每个月职工薪酬的发生

额度是多少，要做一个分项管理；“长期借款”的用途一般是

固定资产投资，期限比较长，但是要把一年内到期的长期投资

列出来，视同短期借款来管理。负债的问题主要是风险管理，

对风险的可控程度做提前管理，是控制风险的关健要素。

作为一个公司财务工作的管理者，应将企业发展与财务观

念融合，建立一个优秀的财务团队，将会计核算规范化、进行

投融资管理、财务分析、税收筹划、股利分配、绩效考核、控

制权的管理。

总的来说，要做好公司cfo的榜样，务必要有以下特征：

具有前瞻性和创造性，敢于冒险和挑战管理者权威；学会交际

和人力资源管理技巧；对组织和关系网要有充分了解。创造一

个良好