成人电大作业-4次个人理财.pdf

《个人理财》课程作业

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个人理财第一次作业

一、名词解释

1、个人理财p2

又称个人理财规划，个人理财策划、个人财务规划及个人财术等，根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，个

人理财是指如何合理利用财务资源，实现个人人生目标的程序。

2、个人理财规划是通过制定财务计划、对个人、家庭财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程

3、生命周期理论

是个人理财最基础的理论，个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到人生的效用最大化。

二、填空题

1、个人理财的核心是根据理财者的资产状况-与风险偏好来实现需求与目标。P2

2、个人理财的基本内容包括：个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人房地产投资理财、

个人信托理财、个人教育偷子、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财谁收筹划策划等内容。

3、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中-合理分配财务，达到效用最大化。

4初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断财务目标、投资偏好、风险态度、承受能力。、，甚至更多的信息。

P17

5、财务策划宣传常见的可使用的媒体有广播与电视、出版物、信件、互联网。P24

6、影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：市场参与者和影响客户财务状况的经济因素-。

7、一般而言，客户的现金流量表可以分为三个部分：收入、支出和盈余并以十二个月为一个时间段。

8、个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括个客户的个人信息和宏观经济信息-两

大类。

9、客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素：客户的风险偏好、客户的投资策略、经济前景。

10、财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括经济资源和人力资源在内的综和资产组合。

三、选择题

1、（A）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。

A、理财目标B、投资目标C、理财目的D、投资目的

2、保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（B），

并确定期限和金额。

A、保险公司B、保险产品C、受益人D、保险代理人

3、（D）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到其所获收益为外币。

A、卡类理财产品B、外汇理财产品

C、人民币投资人民币收益理财产品D、人民币投资外币收益理财产品

4、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师

分析客户财务状况的（）。

A、依据B、签证C、证据D、信息

5、财务信息是指客户目前的（B），资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。

A、收入总额B、收支情况C、支出情况D、收支平衡

6、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（A）。

A、安全B、增加C、稳定D、增值

7、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在（B）

的变化上。

A、收入B、现金流量C、支出D、结余

8、理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有

（C）。

A、真实性B、准确性C、现实性D、可行性

9ABCD

人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：（）。