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ACT卡风险识别方法的应用与思考3篇(全文)ACT卡风险识别方法的应用与思考(精选3篇)
ACT卡风险识别方法的应用与思考第1篇ACT卡风险识别方法的应用与思考
摘要:本文介绍了ACT(事故控制)卡在油气田生产现场风险识别中的应用及取得的`效果,指出了ACT卡在现场和岗位使用过程中暴露出的不足和缺陷,并结合现场安全监督管理实际,给出了完善ACT卡及在识别和控制人的不安全行为等方面的具体措施和建议.作者:李志光丁小虎杜岩门军华作者单位:中国石油长庆油田分公司安全环
保监督部期刊:安全Journal:SAFETY年,卷
(期):,31(3)分类号:X9关键词:风险识别油
田ACT卡改进建设
ACT卡风险识别方法的应用与思考第2篇
一、加油卡业务风险识别
(一)售卡业务风险识别
1.售卡业务流程
从上图可以看出,加油卡售卡从客户申请开户开始,个人客户提供有效身份证件,单位客户提供营业执照、经办人有效证件、单位委托书等,需开增值税发票的还需提供税务登记证、一般纳税人资格证书等。发卡员对客户资料进行审核,检查客户申请表的填写是否规范、完整,客户证件是否有效,签字确认。审核合格后开卡,根据客户要求在系统中设置地区限制、
合同类别、限购油品信息、限加油站信息等。之后绑定系统,根据《中国石油加油卡个人客户服务协议》,在系统中绑定折扣、积分等功能。最后是将售卡凭证交客户签字确认,确保资料完整一致。
2.售卡业务风险识别
通过对加油卡售卡流程进行分析,在售卡流程中可能存在的风险情况如下:
一是客户资料审核不严,存在伪造资料办卡风险。实际操作中发卡网点审核不严,存在客户伪造相关资料办卡现象。此类风险要靠严格审核客户资料加以识别。
二是虚办不记名卡以完成售卡指标风险。办理不记名卡最大特点是不需要证件信息,实务中存在网点操作员可办理多张卡以完成售卡指标。此类风险需要认真查询每张加油卡消费情况加以识别。
三是借机办理折扣卡风险。对于单位客户申请办理折扣卡时,需要核对单位证件信息和新增单位司机信息,网点操作员可以借机挂靠单位办理折扣卡。此类风险只有通过核对客户单位员工名单加以识别。
四是签约时政策解释不清的风险。办卡人员对政策掌握不全或理解有偏差,对不应享受折扣或积分的客户办理折扣卡,造成折扣流失。此类风险要靠检查消费信息、客户投诉加以识别。
五是客户信息保管不善或被泄露风险。网点操作员泄漏客户电话等敏感信息。此类风险要靠被泄露个人信息的客户举报、反映而加以识别。
(二)储值业务风险识别
1.储值业务流程
从储值业务流程可知,加油卡储值从读卡开始,检查卡片状态是否正常,查询并提醒客户卡余额,判断客户储值方式。确认款项到账后,充值点根据客户所缴存充值金额充入客户加油卡账户,充值成功后,从系统中打印加油卡充值凭证,客户确认签字。每月检查系统中记录的充值撤销记录,与汇总的《充值撤销凭证》核对,查看撤销是否合理且均得到了客户的签字确认,并在《充值撤销复核记录表》中签字确认。
2.储值业务流程风险识别
经过综合分析认为,充值流程中可能存在的风险情况如下:
一是违规套取现金、优惠、折扣、积分风险。加油站员工借机为自己或者他人充值获取优惠、折扣等。利用贷记卡为他人信用卡还款或套取现金,获取利益。此类风险可通过查询充值记录、办卡记录进行识别。
二是资金未到账先充值的风险。加油站员工在未收到实际资金的情况下,由于审核不认真或者操作失误等,对加油卡进行充值或者重复充值。此类风险可通过核对充值记录与资金到账记录加以识别。
三是人为不规范录入支票编码的风险。加油站员工随意录入支票编号,造成支票审核和核实困难。此类风险可通过核查支票编号加以识别。
四是上缴充值资金不及时的风险。由于种种原因,加油站员工不能及时足额上缴充值资金。此类风险可通过查询充值记录、资金收入记录及资金应上缴期限加以识别。
(三)消费业务风险识别
1.消费业务流程
从上图得知,加油卡消费首先读取加油卡余额及其他信息,并告知客户。按照按客户确定消费金额进行消费扣款,客户刷卡成功后,客户、加油员在受理小票留存联上确认签字。最后,通过系统上传交易结果。
2.消费业务风险识别
经过综合分析认为,在刷卡消费流程中可能存在的风险情况如下:
一是代刷卡谋利益、积分的风险。加油员通过代现金交易客户刷折扣加油卡谋取折扣差额,获得累积积分套利。此类风险可通过客户、同事举报及查询员工加油卡刷卡记录加以识别。
二是更改支付方式,代刷银行卡套取优惠、现金、积分的风险。加油员通过代现金交易客
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