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银代新契约基本信息问题件专项治理办法

根据总公司银代部传达的集中回访情况，就目前银代新

契约期缴回访发现的各类问题中，基本信息变更类问题件的

数量始终排在所有问题件之首，目前系统均值已超过50%。

新契约基本信息不准确，会明显延长回访时间，降低客户满

意度甚至导致退保，同时也将对客户二次开发、分红报告寄

送、续期保费缴纳通知书寄送等公司后续服务工作造成较大

的影响，不利于公司品牌形象的树立及传播，已经引起总分

公司领导的高度重视。为进一步加强银代业务新契约品质管

理，督促各中心支公司从售前、售中、售后等各个环节严格

控制业务品质，确保业务健康发展，分公司特制定《银代新

契约基本信息问题件专项治理办法》。

一、基本信息变更类问题件定义

主要是指新契约客户地址、邮编有误或缺失导致客户不

能收信的情况

二、专项治理的目标

1.强化各层级人员、特别是管理人员对于新契约基本信

息准确度的重视程度

2.明确投保书地址栏填写规范

填写时注意投保人的联系地址必须为能收到信件的地

址且明确邮政编码。

城区客户的地址要详细到**省**市**区（必写）**路**

小区*栋*单元*楼*号（以客户能收到信为准），邮编要详细到

具体的区县邮编。

农村客户的地址要详细到**省**市**县（必写）**镇（乡）

1

*社或**镇（乡）*村*组（以客户能收到信为准），邮编要详

细到具体的区县邮编。

3.把好客户填写关

要求销售人员在销售过程中向客户清楚说明准确填写

个人信息的重要性，按照公司标准引导客户填写个人信息。

4.把好柜员录入关

加强合作渠道风险教育，要求柜员如实完整录入，最好

能结合本次专项治理活动，推动渠道将投保单信息录入准确

率纳入柜员考核机制，联合渠道力量共同推进投保环节的风

险控制。

三、具体奖惩措施

（一）分公司根据中心支公司新契约客户基本信息准确

率设立机构品质卓越奖、机构品质优秀奖；

（1）奖励措施

机构品质卓越奖当月总公司回访下发的新契约客户

基本信息问题件变更率≤5%(新契约当月期缴100件以上）

的中心支公司，分公司对该机构增加3000元部门费用作为

奖励；

机构品质优秀奖当月总公司回访下发的新契约客户

基本信息问题件变更率≤10%的中心支公司，增加2000元

部门费用作为奖励；

（2）惩罚措施当月新契约客户基本信息问题件变更

率＞20%以上的中心支公司，扣减中心支公司销售费用

1000元。客户基本信息问题件变更率每增加5%，相应扣减

中心支公司销售费用500元，封顶3000元。

（二）针对获得品质卓越奖及品质优秀奖的中心支公司

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设立品质管理卓越奖、品质管理优秀奖

（1）个人奖励措施当月获得分公司设立的品质卓

越奖及品质优秀奖所在机构的分管总、业务总监、督训和内

勤（品质管理员）根据中心支公司所得奖项，相应获得品质

管理卓越奖和品质管理优秀奖。品质管理卓越奖：分管总

1000元、业务总监500元、督训和内勤（品质管理员）300

元。品质管理优秀奖：分管总500元、业务总监300元、

督训和内勤（品质管理员）100元。

（2）个人惩罚措施当月新契约客户基本信息问题

件变更率＞20%以上的中心支公司，分公司将对该机构分管

总予以1000元处罚，客户基本信息问题件变更率每增加

5%，处罚相应增加200元，封顶2000元。连续两个月所

在机构当月新契约客户基本信息问题件变更率≥40%以上的

分管总直接向分公司总经理室汇报；对业务总监予以500元

处罚，基本信息问题件变更率每增加5%，处罚相应增加100

元，封顶1