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资金合同管理办法

一、总则

1.1本办法旨在规范公司资金合同的管理工作，确保资金安全，提高资金使用效率，降低合同风险。

1.2本办法适用于公司及其下属子公司、分支机构涉及资金合同的签订、执行、变更和解除等活动。

二、合同分类

2.1资金合同分为以下几类：

（1）借款合同：包括公司向金融机构、非金融机构及个人借款的合同。

（2）融资租赁合同：包括公司以融资租赁方式取得资产的合同。

（3）担保合同：包括公司为他人提供担保的合同。

（4）投资合同：包括公司对外投资涉及的合同。

（5）其他涉及资金往来的合同。

2.2合同管理部门应根据合同类别，制定相应的合同模板，明确合同要素，规范合同条款。

三、合同签订

3.1合同签订前，应进行以下审查：

（1）合同对方的主体资格、信用状况、履约能力等。

（2）合同内容是否符合国家法律法规、行业规定及公司内部管理制度。

（3）合同金额、期限、支付方式、利率等是否符合公司财务预算及资金计划。

3.2合同签订应遵循以下程序：

（1）合同草案由合同管理部门起草，经相关部门会签。

（2）合同草案提交公司法定代表人或授权代表审核。

（3）合同签订后，合同正本由合同管理部门统一保管。

四、合同执行

4.1合同执行过程中，合同管理部门应定期跟踪合同履行情况，确保合同按约定履行。

4.2合同履行中出现争议或纠纷，合同管理部门应及时处理，并报告公司法定代表人。

4.3合同变更、解除应经合同签订各方协商一致，并按照合同签订程序办理。

五、合同风险管理

5.1合同管理部门应建立合同风险管理体系，包括但不限于：

（1）合同签订前的风险评估。

（2）合同履行过程中的风险监控。

（3）合同风险应对措施的制定与实施。

5.2合同管理部门应定期对合同风险进行排查，发现问题及时整改。

六、合同信息化管理

6.1合同管理部门应建立合同信息化管理系统，实现合同的电子化、网络化管理。

6.2合同信息化管理系统应具备以下功能：

（1）合同起草、审核、签订、履行等全过程的记录。

（2）合同查询、统计、分析等功能。

（3）合同预警提醒功能。

6.3合同管理部门应定期对合同信息化管理系统进行维护、更新，确保系统稳定运行。

七、合同归档与保管

7.1合同管理部门应按照国家档案管理相关规定，对合同进行归档。

7.2归档合同应包括以下材料：

（1）合同正本。

（2）合同审批文件。

（3）合同履行过程中的重要资料。

7.3合同管理部门应建立健全合同保管制度，确保合同安全、完整。

八、合同培训与考核

8.1合同管理部门应定期组织合同相关知识培训，提高公司员工的合同意识。

8.2合同管理部门应对合同签订、执行、管理等环节进行考核，对优秀个人或团队给予表彰。

九、附则

9.1本办法由公司合同管理部门负责解释。

9.2本办法自发布之日起施行。原有相关规定与本办法不一致的，以本办法为准。

十、合同违约处理

10.1合同各方应严格遵守合同约定，如发生违约行为，应依法承担违约责任。

10.2合同管理部门在发现违约行为时，应立即采取措施，包括但不限于：

（1）与违约方进行沟通，要求其纠正违约行为。

（2）启动合同争议解决程序，包括协商、调解、仲裁或诉讼等。

（3）向公司法定代表人报告违约情况，并制定相应的风险控制措施。

10.3对于严重违约的合同方，合同管理部门应将其纳入公司信用黑名单，并在未来的合作中进行限制。

十一、合同审查与审批

11.1合同审查应包括合同合法性、合规性、合理性等方面的内容。

11.2合同审批流程应明确各审批环节的职责和权限，确保审批程序的合规性。

11.3合同审批应在合同管理部门的监督下进行，审批通过后的合同方能正式签订。

十二、合同支付管理

12.1合同支付应严格按照合同约定的付款条件、方式和金额执行。

12.2合同支付前，需进行以下审核：

（1）合同履行情况是否达到支付条件。

（2）支付申请是否符合合同约定及相关财务规定。

（3）支付金额是否准确无误。

12.3合同支付应有完整的支付凭证，并由合同管理部门进行记录和管理。

十三、合同变更与解除

13.1合同变更或解除应符合国家法律法规、行业规定及公司内部管理制度。

13.2合同变更或解除应经合同各方协商一致，并采取书面形式确认。

13.3合同管理部门应负责合同变更或解除后的相关事宜，包括但不限于通知相关方、更新合同档案、处理合同遗留问题等。

十四、合同纠纷处理

14.1合同纠纷处理应遵循公平、公正、及时的原则。

14.2合同管理部门应在发生纠纷时，及时收集证据，评估纠纷影响，并提出解决方案。

14.3对于重大合同纠纷，合同管理部门应报告公司法定代表人，并根据公司指示采取相应措施。

十五、合同总结与改进

15.1合同管