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集团化风险管理办法

第一章总则

第一条目的和依据

为加强本集团的集团化全面风险管理，有效支撑综合化经营战略，

防范金融风险的跨业传染，特制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于**集团有限公司及其下辖公司。

第三条定义

本办法所称的本集团，指**集团有限公司。

集团下辖公司：指本集团以股权投资方式投资的企业，以子公司

或参股、持股企业等形式存在。其中，子公司指由本集团投资，直接

或间接持有投资企业50%以上股权并能够实施控制的投资企业，包括

境内外全资子公司和控股子公司；共同控制企业，指本集团能够实现

共同控制或重大影响的其他合资企业；其他参股企业，指本集团以财

务收益或政策性目的进行投资的企业，本集团对该类投资企业不存在

重大影响或共同控制。

授信业务：指集团合作范围内具有授信性质和融资功能的各类业

务，包括合作公司的表内外信贷业务，以及其他跨业通道业务等。

跨业通道业务：指合作公司或子公司作为委托人，以理财、受托

资金等代理资金或使用自有资金，借助证券公司、信托公司、保险公

司、金融资产交易场所等内部或外部第三方受托人作为通道，设立一

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层资产管理计划等投资产品，从而为委托人的目标客户进行融资或对

其他资产进行投资的交易安排的业务。

代理销售业务：是指集团范围内具有相应金融代销资质的子公司

或与金融代销资质合作的子公司，接受由国务院银行业监督管理机构、

国务院证券监督管理机构、国务院保险监督管理机构依法实施监督管

理、持有金融牌照的金融机构委托，向合格投资人推介、销售由合作

机构依法发行的金融产品的代理业务活动。集团及各子公司开展上述

相关业务时必须具备相应资质。

第四条管理原则

在符合各项法律法规及监管政策的前提下，根据经营业务的类型

以及集团并表机构业务经营的性质不同，本集团作为集团母公司统一

部署，实施针对性、差异化风险管理；子公司严格执行，全面有序推

进集团化风险管理的各项工作。

第二章职责与权限

第五条本集团董事会作为集团化风险管理的最高决策机构，负

责审批风险偏好和风险容忍度，审定风险管理和内部控制政策，审批

和监督集团风险管理委员会有关集团化风险管理的职责和权限，并定

期审议集团化风险管理状况报告。

第六条本集团风险管理委员会负责执行董事会批准的集团化

风险管理政策，建立和完善集团化风险管理组织架构和内部风险隔离

体系，制定和落实风险管理相关制度，确保风险管理各项职责有效实

施。风险管理委员会同时负责集团范围内授信、代销等业务的最终审

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定决策机构。

第七条本集团风险管理中心作为集团化风险管理的牵头部门，

相关职责如下：

（一）牵头建立集团层面的风险管理体系，完善风险管理机制，

制订风险管理制度；

（二）牵头制订集团层面的风险偏好和全面风险管理政策，推动

落实统一授信管理，监测统一风险分类，建立完善统一风险视图；

（三）牵头负责集团层面的信用风险、市场风险、操作风险，负

责对子公司开展信贷管理现场检查，指导和督促子公司准确风险分类，

并有效开展相关风险领域的制度建设及监测防控等各项工作；

（四）牵头制订集团层面的集中度风险管理制度，推动落实各维

度集中度风险管理；

（五）牵头识别、计量、监测和控制集团层面的整体风险，形成

风险管理报告，并适时作出风险提示；

（六）牵头建立风险隔离机制，完善内部防火墙体系；

（七）指导和督促子公司建立符合集团化风险管理框架的风险管

理体系；

（八）牵头开展并表风险管理，并根据监管机构要求报告并表风

险管理信息；

（九）对子公司、信贷管理部上报的各授信业务、所有代销业务

进行审批，出具风控意见报告。

第八条本集团品牌市场中心负责统筹集团层面声誉风险管理，

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建立管理体系，指导子公司有